[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 06일 DGB금융지주(139130)에 대해 '마진, 성장 그리고 배당 '라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 11,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 54.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '상대적으로 금리에 민감한 여신구조와 가계 중심의 대출성장으로 인해 올해 마진 하락폭이 가팔랐으나 내년에는 낙폭이 줄어들 전망. 내년에는 증권과 캐피탈사의 증자효과가 가시화되면서 비은행 합산 순이익이 올해대비 20% 이상 증가 예상. 배당성향은 지속 제고될 전망. 올해 배당성향은 21~22%, 이후 매년 1%pt 이상 상승 예상. '라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '4분기에도 마진 하락을 견조한 대출성장으로 만회하며 분기 이익은 525억원으로 컨센서스 부합 예상. 2020년 순이익은 올해와 유사한 수준인 3,267억원으로 추정. 올해 염가매수차익 등을 제외한 경상적인 이익 기준으로는 8% 증익 수준.'라고 밝혔다.
한편 '지방은행 중 금융지주로서의 포트폴리오가 가장 잘 갖춰져 있어 보다 안정적인 이익 창출이 가능할 듯. 내년에는 비은행 계열사의 이익 기여도가 높아질 전망. 올해 예상 DPS은 400원, 배당수익률은 5.6%로 매력적. 목표주가 11,000원과 Buy rating 유지.'라고 전망했다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 11,000원 -> 11,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상, 김현기 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,000원은 2019년 11월 01일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 11,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 12월 11일 15,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 11,000원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,865원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 11,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,865원 대비 11.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나금융투자의 12,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 DGB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,865원은 직전 6개월 평균 목표가였던 11,485원 대비 -14.1% 하락하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '상대적으로 금리에 민감한 여신구조와 가계 중심의 대출성장으로 인해 올해 마진 하락폭이 가팔랐으나 내년에는 낙폭이 줄어들 전망. 내년에는 증권과 캐피탈사의 증자효과가 가시화되면서 비은행 합산 순이익이 올해대비 20% 이상 증가 예상. 배당성향은 지속 제고될 전망. 올해 배당성향은 21~22%, 이후 매년 1%pt 이상 상승 예상. '라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '4분기에도 마진 하락을 견조한 대출성장으로 만회하며 분기 이익은 525억원으로 컨센서스 부합 예상. 2020년 순이익은 올해와 유사한 수준인 3,267억원으로 추정. 올해 염가매수차익 등을 제외한 경상적인 이익 기준으로는 8% 증익 수준.'라고 밝혔다.
한편 '지방은행 중 금융지주로서의 포트폴리오가 가장 잘 갖춰져 있어 보다 안정적인 이익 창출이 가능할 듯. 내년에는 비은행 계열사의 이익 기여도가 높아질 전망. 올해 예상 DPS은 400원, 배당수익률은 5.6%로 매력적. 목표주가 11,000원과 Buy rating 유지.'라고 전망했다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 11,000원 -> 11,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상, 김현기 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,000원은 2019년 11월 01일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 11,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 12월 11일 15,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 11,000원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,865원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 11,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,865원 대비 11.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나금융투자의 12,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 DGB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,865원은 직전 6개월 평균 목표가였던 11,485원 대비 -14.1% 하락하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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