[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한금융투자에서 23일 BNK금융지주(138930)에 대해 '금리 하락에 이자이익 부진 지속'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 9,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 44.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
신한금융투자에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '-2Q19 그룹 NIM1)은 -5bp QoQ로 5분기 연속 크게 하락하면서 타행 대비 부진한 흐름을 이어갔다. 시장금리 하락에 따른 예대금리차 축소(부산 -8bp, 경남 -4bp QoQ) 외에도 우량차주 확대가 원인이다.
-3Q19F NIM -4bp QoQ로 부진한 흐름 지속 예상: 고금리 수신 축소 정책에도 불구하고 운용금리 하락으로 3Q NIM은 -4bp QoQ로 추정되나 시장 금리 흐름 상 당사 예상치를 하회할 가능성도 있다'라고 분석했다.
또한 신한금융투자에서 '건전성 지표 부진은 일단락 / 밸류에이션 역사적 최저점: 상/매각을 감안한 실질 연체율 등 건전성 지표는 다소 진전되는 모습이다. 다만 최근 은행주 주가가 금리 하락에 민감하게 반응하기 때문에 하반기 타행 대비
NIM 낙폭 수준이 중요하겠다. 19F PBR은 0.29x로 역사적 저점이다.
'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 9,500원(최근 1년 이내 신규발행)
신한금융투자는 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 9,500원을 제시했다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,164원, 신한금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 신한금융투자에서 제시한 목표가 9,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,164원 대비 3.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 현대차증권의 10,500원 보다는 -9.5% 낮다. 이는 신한금융투자가 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,164원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,436원 대비 -12.2% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
신한금융투자에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '-2Q19 그룹 NIM1)은 -5bp QoQ로 5분기 연속 크게 하락하면서 타행 대비 부진한 흐름을 이어갔다. 시장금리 하락에 따른 예대금리차 축소(부산 -8bp, 경남 -4bp QoQ) 외에도 우량차주 확대가 원인이다.
-3Q19F NIM -4bp QoQ로 부진한 흐름 지속 예상: 고금리 수신 축소 정책에도 불구하고 운용금리 하락으로 3Q NIM은 -4bp QoQ로 추정되나 시장 금리 흐름 상 당사 예상치를 하회할 가능성도 있다'라고 분석했다.
또한 신한금융투자에서 '건전성 지표 부진은 일단락 / 밸류에이션 역사적 최저점: 상/매각을 감안한 실질 연체율 등 건전성 지표는 다소 진전되는 모습이다. 다만 최근 은행주 주가가 금리 하락에 민감하게 반응하기 때문에 하반기 타행 대비
NIM 낙폭 수준이 중요하겠다. 19F PBR은 0.29x로 역사적 저점이다.
'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 9,500원(최근 1년 이내 신규발행)
신한금융투자는 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 9,500원을 제시했다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,164원, 신한금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 신한금융투자에서 제시한 목표가 9,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,164원 대비 3.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 현대차증권의 10,500원 보다는 -9.5% 낮다. 이는 신한금융투자가 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,164원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,436원 대비 -12.2% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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