[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 교보증권에서 14일 한화손해보험(000370)에 대해 'FY19 2Q 40억 YoY 92%↓, QoQ 61%↓'이라며 투자의견 'HOLD(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 4,300원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 34.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
교보증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 '2분기 당기순이익 40억원으로 전년동기 및 전분기대비 각각 92.4%, 60.6% 감소했고, 교보증권 예상도 51.9% 하회함. 당기순이익이 감소한 이유는
1)손해율 상승으로 보험영업이익이 감소했으며, 2) 투자이익도 줄었기 때문.
'라고 분석했다.
또한 교보증권에서 '한화손해보험에 대해 투자의견 Hold와 목표주가 4,300원을 유지함. 투자의견 Hold를 유지하는 이유는 작년 선제적인 자본확충으로 RBC 우려는 감소했지만 최근 시장금리 하락과 자동차보험 및 장기보험 손해율 상승 회복이 쉽지 않을 것으로 전망되기 때문.
'라고 밝혔다.
◆ 한화손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 7,000원 -> 4,300원(-38.6%)
- 교보증권, 최근 1년 목표가 하락
교보증권 김지영 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 4,300원은 2019년 02월 27일 발행된 교보증권의 직전 목표가인 7,000원 대비 -38.6% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 교보증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 09월 18일 8,500원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 4,300원을 제시하였다.
◆ 한화손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 5,517원, 교보증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 교보증권에서 제시한 목표가 4,300원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 5,517원 대비 -22.1% 낮으며, 교보증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 한화투자증권의 5,500원 보다도 -21.8% 낮다. 이는 교보증권이 한화손해보험의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 5,517원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,630원 대비 -36.1% 하락하였다. 이를 통해 한화손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
교보증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 '2분기 당기순이익 40억원으로 전년동기 및 전분기대비 각각 92.4%, 60.6% 감소했고, 교보증권 예상도 51.9% 하회함. 당기순이익이 감소한 이유는
1)손해율 상승으로 보험영업이익이 감소했으며, 2) 투자이익도 줄었기 때문.
'라고 분석했다.
또한 교보증권에서 '한화손해보험에 대해 투자의견 Hold와 목표주가 4,300원을 유지함. 투자의견 Hold를 유지하는 이유는 작년 선제적인 자본확충으로 RBC 우려는 감소했지만 최근 시장금리 하락과 자동차보험 및 장기보험 손해율 상승 회복이 쉽지 않을 것으로 전망되기 때문.
'라고 밝혔다.
◆ 한화손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 7,000원 -> 4,300원(-38.6%)
- 교보증권, 최근 1년 목표가 하락
교보증권 김지영 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 4,300원은 2019년 02월 27일 발행된 교보증권의 직전 목표가인 7,000원 대비 -38.6% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 교보증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 09월 18일 8,500원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 4,300원을 제시하였다.
◆ 한화손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 5,517원, 교보증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 교보증권에서 제시한 목표가 4,300원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 5,517원 대비 -22.1% 낮으며, 교보증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 한화투자증권의 5,500원 보다도 -21.8% 낮다. 이는 교보증권이 한화손해보험의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 5,517원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,630원 대비 -36.1% 하락하였다. 이를 통해 한화손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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