[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한화투자증권에서 29일 JB금융지주(175330)에 대해 '기대보다 빠른 환원 확대도 가능할 것'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 26,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 18.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
한화투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '본질 요소에서 기대를 상회하는 실적을 기록했습니다. CCR 하향에 근거해 이익 추정치를 상향합니다. 포트폴리오 조정을 통한 자본비율 관리를 보건대, 기대보다 빠른 환원 확대도 가능할 전망입니다.'라고 분석했다.
또한 한화투자증권에서 '3Q25 지배주주 순익은 2,083억원(+8% YoY)으로 시장 컨센서스 및 당사 추정치를 5%, 8% 상회. 전분기 수준을 기대했던 유가증권손익은 추정치를 하회했으나 이자 및 수수료이익이 호조를 보였고, 판관비와 충당금 전입액이 예상을 하회해 양호한 실적을 기록. 순이자마진(NIM)은 지주와 은행 모두 2bp QoQ 하락에 그쳐 기대보다 선방하였음. 분기 중 은행 대출금리가 저점을 다진 가운데 조달비용 률은 지속 하락한 영향. 은행 연체율이 2개분기 연속 하락한 가운데 대손비용률(CCR)은 0.77%로 6bp QoQ 하락. NPL 잔액이 증가하고 커버리지비율이 하락했으나, 상매각전 NPL비율 캐피탈의 건전성 개선 덕분에 소폭 하락함'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 24,000원 -> 26,000원(+8.3%)
한화투자증권 김도하 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 26,000원은 2025년 10월 10일 발행된 한화투자증권의 직전 목표가인 24,000원 대비 8.3% 증가한 가격이다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 27,750원, 한화투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 한화투자증권에서 제시한 목표가 26,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 27,750원 대비 -6.3% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 미래에셋증권의 25,000원 보다는 4.0% 높다. 이는 한화투자증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 27,750원은 직전 6개월 평균 목표가였던 21,992원 대비 26.2% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
한화투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '본질 요소에서 기대를 상회하는 실적을 기록했습니다. CCR 하향에 근거해 이익 추정치를 상향합니다. 포트폴리오 조정을 통한 자본비율 관리를 보건대, 기대보다 빠른 환원 확대도 가능할 전망입니다.'라고 분석했다.
또한 한화투자증권에서 '3Q25 지배주주 순익은 2,083억원(+8% YoY)으로 시장 컨센서스 및 당사 추정치를 5%, 8% 상회. 전분기 수준을 기대했던 유가증권손익은 추정치를 하회했으나 이자 및 수수료이익이 호조를 보였고, 판관비와 충당금 전입액이 예상을 하회해 양호한 실적을 기록. 순이자마진(NIM)은 지주와 은행 모두 2bp QoQ 하락에 그쳐 기대보다 선방하였음. 분기 중 은행 대출금리가 저점을 다진 가운데 조달비용 률은 지속 하락한 영향. 은행 연체율이 2개분기 연속 하락한 가운데 대손비용률(CCR)은 0.77%로 6bp QoQ 하락. NPL 잔액이 증가하고 커버리지비율이 하락했으나, 상매각전 NPL비율 캐피탈의 건전성 개선 덕분에 소폭 하락함'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 24,000원 -> 26,000원(+8.3%)
한화투자증권 김도하 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 26,000원은 2025년 10월 10일 발행된 한화투자증권의 직전 목표가인 24,000원 대비 8.3% 증가한 가격이다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 27,750원, 한화투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 한화투자증권에서 제시한 목표가 26,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 27,750원 대비 -6.3% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 미래에셋증권의 25,000원 보다는 4.0% 높다. 이는 한화투자증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 27,750원은 직전 6개월 평균 목표가였던 21,992원 대비 26.2% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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