[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 24일 기업은행(024110)에 대해 '적극적인 의사결정 여부에 따라 정책 수혜주로의 부각도 가능'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 22,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 11.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 기업은행 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '3Q25(E) 지배주주순이익 -16.2%yoy(-3.2%qoq)인 6,714억원 예상. 하반기에는 대출성장 축소 및 NIM 관리에 집중하면서 이자이익은 전분기대비 증가 전환 예상. 더불어 금융권 전반적으로 우려되었던 연체율 상승에 따른 경상적 대손비용도 하반기에는 안정화될 전망. 특히 최근 우호적 금융시장 상황을 감안하면 4Q25 계절적인 이익의 큰 폭 감소는 제한적으로 판단하여 2025년(E) 지배주주순이익 +1.6%yoy인 2.7조원 예상. CET1 12% 이하인 현 수준(2Q25 11.66%)에서 별도기준 배당성향 35% 이하 제시. 더불어 정관 개정안 승인으로 2026년부터 분기배당도 가능. 그럼에도 은행권 전반적으로 적극적 의사결정을 통해 주주환원이 빠르게 확대되는 상황에서, 정책은행으로서의 자본비율 규제 필요성이 상대적으로 크지 않다는 점과 배당 증가는 정부재정에 기여할 수 있다는 점을 감안하면 타 은행과의 주주환원율 격차 해소를 위한 정부와의 전향적인 협의가 필요하다고 판단.'라고 분석했다.


◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 22,000원 -> 22,000원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 22,000원은 2025년 07월 03일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 22,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 10월 04일 16,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 22,000원을 제시하였다.


◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 21,958원, BNK투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 22,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 21,958원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 21,958원은 직전 6개월 평균 목표가였던 17,153원 대비 28.0% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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