[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 다올투자증권에서 28일 DB손해보험(005830)에 대해 '명확한 성장'이라며 투자의견 'BUY(신규)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 145,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 45.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
다올투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '5개년 평균 Forward ROE 14.8%, Growth rate 1.1%, COE 33.3%를 적용한 적정 PBR 0.43배. 5개년 평균 Forward BPS 340,995원. 보험 상품 포트폴리오가 다각화된 보험사. 의문이 없는 장기 보험 성장세. 수익성 보전되는 가운데, 월납환산보험료 YoY +8.5% 전망. 자동차보험은 요율인하로 손익 소폭 감소 전망. 일반보험은 전년도 손해액 기저효과로 손익 증가 전망. 투자손익도 양호할 것. FVOCI 이외에도 FVPL 자산 비중 확대(QoQ +1.2%p)로 수익률 제고. 금리 인하 본격화되는 2024년 하반기 이후에는 추가적인 손익 증가 예상. 안정적인 K-ICS 비율. 자산-부채 듀레이션 갭을 감안해 요구 자본 변화 추이 확인 필요. 다만, 예상되는 CSM 증가속도를 전제하면 레벨업된 K-ICS 비율 유지 가능'라고 분석했다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 145,000원(최근 1년 이내 신규발행)
다올투자증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 145,000원을 제시했다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 125,750원, 다올투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 다올투자증권에서 제시한 목표가 145,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 125,750원 대비 15.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 신한투자증권의 150,000원 보다는 -3.3% 낮다. 이는 다올투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 125,750원은 직전 6개월 평균 목표가였던 107,000원 대비 17.5% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
다올투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '5개년 평균 Forward ROE 14.8%, Growth rate 1.1%, COE 33.3%를 적용한 적정 PBR 0.43배. 5개년 평균 Forward BPS 340,995원. 보험 상품 포트폴리오가 다각화된 보험사. 의문이 없는 장기 보험 성장세. 수익성 보전되는 가운데, 월납환산보험료 YoY +8.5% 전망. 자동차보험은 요율인하로 손익 소폭 감소 전망. 일반보험은 전년도 손해액 기저효과로 손익 증가 전망. 투자손익도 양호할 것. FVOCI 이외에도 FVPL 자산 비중 확대(QoQ +1.2%p)로 수익률 제고. 금리 인하 본격화되는 2024년 하반기 이후에는 추가적인 손익 증가 예상. 안정적인 K-ICS 비율. 자산-부채 듀레이션 갭을 감안해 요구 자본 변화 추이 확인 필요. 다만, 예상되는 CSM 증가속도를 전제하면 레벨업된 K-ICS 비율 유지 가능'라고 분석했다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 145,000원(최근 1년 이내 신규발행)
다올투자증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 145,000원을 제시했다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 125,750원, 다올투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 다올투자증권에서 제시한 목표가 145,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 125,750원 대비 15.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 신한투자증권의 150,000원 보다는 -3.3% 낮다. 이는 다올투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 125,750원은 직전 6개월 평균 목표가였던 107,000원 대비 17.5% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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