[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 02일 BNK금융지주(138930)에 대해 '1Q24 Review: 전략 변화의 의지가 확인된 실적'이라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 9,400원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 12.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '투자의견을 Hold를 유지하고 목표주가는 9,400원으로 14.6% 상향. 투자의견을 Hold로 유지하는 이유는 1) 선제적 충당금 반영이었지만 지난해 4분기에 이어 충당금 부담이 경쟁사 대비 높은 수준으로 유지되고 있으며 2) 1분기 CET1이 12% 수준으로 회복되었지만 실질적인 주주환원율 제고로 연결되기까지는 시간이 좀 더 필요할 것으로 예상되기 때문. 다만 성장보다는 마진 회복에 집중하고 RORWA 기반의 성장 전략을 추진하고 있다는 점에서 경쟁 금융지주대비 부진하였던 수익성 지표 및 자본비율의 개선 방향성이 기대된다는 점은 매우 긍정적으로 평가. 전략 변화의 영향이 B/S와 P/L로 나타나기 위해서는 시간이 필요하겠지만 1) 보수적인 충당금 정책으로 잠재 Risk 축소, 2) 수익성 중심의 성장 전략 시행으로 NIM 개선 등이 나타나고 있다는 점에서 양호한 2024년의 시작으로 평가.'라고 분석했다.
또한 KB증권에서 '1Q24 연결기준 지배주주 순이익은 2,495억원으로 컨센서스를 14.1% 상회. 전년동기대비 2.8% 감소한 수준. 1분기 이익에는 추가충당금이 442억원 반영되었지만, 대출채권 매각이익은 139억원을 시현함으로써 실질적으로 이익 회복이 진행되었다고 판단.'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 8,200원 -> 9,400원(+14.6%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,400원은 2024년 02월 08일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 8,200원 대비 14.6% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 14일 7,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 9,400원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,547원, KB증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 9,400원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,547원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,547원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,506원 대비 12.2% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '투자의견을 Hold를 유지하고 목표주가는 9,400원으로 14.6% 상향. 투자의견을 Hold로 유지하는 이유는 1) 선제적 충당금 반영이었지만 지난해 4분기에 이어 충당금 부담이 경쟁사 대비 높은 수준으로 유지되고 있으며 2) 1분기 CET1이 12% 수준으로 회복되었지만 실질적인 주주환원율 제고로 연결되기까지는 시간이 좀 더 필요할 것으로 예상되기 때문. 다만 성장보다는 마진 회복에 집중하고 RORWA 기반의 성장 전략을 추진하고 있다는 점에서 경쟁 금융지주대비 부진하였던 수익성 지표 및 자본비율의 개선 방향성이 기대된다는 점은 매우 긍정적으로 평가. 전략 변화의 영향이 B/S와 P/L로 나타나기 위해서는 시간이 필요하겠지만 1) 보수적인 충당금 정책으로 잠재 Risk 축소, 2) 수익성 중심의 성장 전략 시행으로 NIM 개선 등이 나타나고 있다는 점에서 양호한 2024년의 시작으로 평가.'라고 분석했다.
또한 KB증권에서 '1Q24 연결기준 지배주주 순이익은 2,495억원으로 컨센서스를 14.1% 상회. 전년동기대비 2.8% 감소한 수준. 1분기 이익에는 추가충당금이 442억원 반영되었지만, 대출채권 매각이익은 139억원을 시현함으로써 실질적으로 이익 회복이 진행되었다고 판단.'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 8,200원 -> 9,400원(+14.6%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,400원은 2024년 02월 08일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 8,200원 대비 14.6% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 14일 7,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 9,400원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,547원, KB증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 9,400원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,547원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,547원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,506원 대비 12.2% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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