[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = SK증권에서 29일 기업은행(024110)에 대해 '밸류업이 구체화될 수록 배당 기대감 확대'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 16,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 14.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
SK증권에서 기업은행(024110)에 대해 '목표주가 16,000원으로 상향, 투자의견 매수 상향. 세제 혜택 등이 언급될수록 높아지는 동사의 배당 확대 가능성. 1Q24E 지배순이익은 6,825 억원(-5.2% YoY)으로 컨센서스 수준의 이익을 기록할 것으로 예상. NIM 은 4Q23 과 유사한 수준을 전망하며 대출 성장의 경우 전년 말 대비 큰 변화는 없을 것으로 예상. 하반기 금리 인하가 예상됨에 따라 다른 은행들이 적극적으로 대출 성장을 확대하고 있음을 감안할 때 하반기 중 상대 적으로 타행들의 대출 성장이 둔화되는 시점에 중소기업 중심 대출 확대가 나타날 전망. Credit Cost 는 약 0.64%(-21bp YoY) 수준을 예상. 24 년 배당의 경우 1) 자사주를 포함한 다른 시중은행들의 총 주주환원율이 30%를 상회하는 점 및 2) 기재부의 배당 수요 확대 등을 감안했을 때 별도 기준 34% 수준까지 확대될 것으로 예상하며 DPS 1,100 원(DY 7.9%)을 전망.'라고 분석했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 13,100원 -> 16,000원(+22.1%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,000원은 2024년 01월 12일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 13,100원 대비 22.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 04일 12,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 16,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,406원, SK증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 16,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,406원 대비 3.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 20,000원 보다는 -20.0% 낮다. 이는 SK증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,406원은 직전 6개월 평균 목표가였던 12,988원 대비 18.6% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
SK증권에서 기업은행(024110)에 대해 '목표주가 16,000원으로 상향, 투자의견 매수 상향. 세제 혜택 등이 언급될수록 높아지는 동사의 배당 확대 가능성. 1Q24E 지배순이익은 6,825 억원(-5.2% YoY)으로 컨센서스 수준의 이익을 기록할 것으로 예상. NIM 은 4Q23 과 유사한 수준을 전망하며 대출 성장의 경우 전년 말 대비 큰 변화는 없을 것으로 예상. 하반기 금리 인하가 예상됨에 따라 다른 은행들이 적극적으로 대출 성장을 확대하고 있음을 감안할 때 하반기 중 상대 적으로 타행들의 대출 성장이 둔화되는 시점에 중소기업 중심 대출 확대가 나타날 전망. Credit Cost 는 약 0.64%(-21bp YoY) 수준을 예상. 24 년 배당의 경우 1) 자사주를 포함한 다른 시중은행들의 총 주주환원율이 30%를 상회하는 점 및 2) 기재부의 배당 수요 확대 등을 감안했을 때 별도 기준 34% 수준까지 확대될 것으로 예상하며 DPS 1,100 원(DY 7.9%)을 전망.'라고 분석했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 13,100원 -> 16,000원(+22.1%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,000원은 2024년 01월 12일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 13,100원 대비 22.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 04일 12,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 16,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,406원, SK증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 16,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,406원 대비 3.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 20,000원 보다는 -20.0% 낮다. 이는 SK증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,406원은 직전 6개월 평균 목표가였던 12,988원 대비 18.6% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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