[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한화투자증권에서 04일 기업은행(024110)에 대해 '4Q23 Preview'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 15,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 33.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
한화투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '4Q23 지배주주 순이익은 5,491억원으로 27% YoY 감소하며 시장 컨센서 스를 16% 하회할 것으로 예상. 분기 NIM은 4개 분기째 QoQ 하락을 이어갈 전망. 상생금융 비용으로 인해 2023년 이익 추정치가 하향되었으나, DPS 추정치는 변경하지 않았음. 결과적으로 기대 배당성향이 34.1%에서 35.6%로 상향되었음. 정부가 제시한 2026년까지의 공공기관 배당성향 목표치는 40%. 해당 집단 내 기업은행의 비중을 고려하면, 동사의 배당성향이 40%까지 상승하는 것은 언제든 가능한 일. 정부의 세수 필요성과 역사적으로 높은 수준의 CET1비율을 고려하면 고배당의 유인과 당위성은 충분하다는 판단. 이때 2023년 배당수익률은 8.9%, 2024년 배당 수익률은 9.4%로 기대(*배당기준일은 1Q24 중 도래).'라고 분석했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 14,000원 -> 15,500원(+10.7%)
- 한화투자증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
한화투자증권 김도하 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 15,500원은 2023년 10월 30일 발행된 한화투자증권의 직전 목표가인 14,000원 대비 10.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한화투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 01월 06일 15,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 05월 02일 최저 목표가인 14,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 15,500원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,753원, 한화투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한화투자증권에서 제시한 목표가 15,500원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 13,753원 대비 12.7% 높으며, 한화투자증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 15,000원 보다도 3.3% 높다. 이는 한화투자증권이 기업은행의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,753원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,212원 대비 4.1% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
한화투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '4Q23 지배주주 순이익은 5,491억원으로 27% YoY 감소하며 시장 컨센서 스를 16% 하회할 것으로 예상. 분기 NIM은 4개 분기째 QoQ 하락을 이어갈 전망. 상생금융 비용으로 인해 2023년 이익 추정치가 하향되었으나, DPS 추정치는 변경하지 않았음. 결과적으로 기대 배당성향이 34.1%에서 35.6%로 상향되었음. 정부가 제시한 2026년까지의 공공기관 배당성향 목표치는 40%. 해당 집단 내 기업은행의 비중을 고려하면, 동사의 배당성향이 40%까지 상승하는 것은 언제든 가능한 일. 정부의 세수 필요성과 역사적으로 높은 수준의 CET1비율을 고려하면 고배당의 유인과 당위성은 충분하다는 판단. 이때 2023년 배당수익률은 8.9%, 2024년 배당 수익률은 9.4%로 기대(*배당기준일은 1Q24 중 도래).'라고 분석했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 14,000원 -> 15,500원(+10.7%)
- 한화투자증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
한화투자증권 김도하 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 15,500원은 2023년 10월 30일 발행된 한화투자증권의 직전 목표가인 14,000원 대비 10.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한화투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 01월 06일 15,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 05월 02일 최저 목표가인 14,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 15,500원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,753원, 한화투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한화투자증권에서 제시한 목표가 15,500원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 13,753원 대비 12.7% 높으며, 한화투자증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 15,000원 보다도 3.3% 높다. 이는 한화투자증권이 기업은행의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,753원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,212원 대비 4.1% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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