[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 21일 메리츠금융지주(138040)에 대해 '연중 내내 관심 유지 필요'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 68,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 24.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 메리츠금융지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 메리츠금융지주(138040)에 대해 '매수 의견 유지하고 목표가는 추정치 상향에 따라 68,000원으로 조정. 금리 상승 등에 따라 운용손익 감소, 자산 건전성 둔화 영향 등 감안 시 메리츠증권의 실적은 올해까지 크게 부진할 전망. 연간 지배주주순이익은 전년 대비 41.8% 감소할 것으로 예상. 반면, 메리츠화재는 당초 예상보다 양호한 실적 기록 중. 특히 예실차의 이익 기여가 상당하기 때문인데, 3분기에는 IBNR 산출 방식 변경에 따라 예실차 손익이 전분기 대비 770억원 증가. 투자손익 또한 FVPL 관련 변동성이 상대적으로 양호. 올해 메리츠화재의 연간 별도 순이익은 1.6조원에 육박할 전망. 이에 따라서 지주의 연간 지배주주순이익은 2.09조원을 기록할 것으로 예상'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '2024년 지주의 순이익은 9.2% 증가할 전망. 메리츠화재는 올해 대비 2.3% 감소한 1.5조원 예상. 당사는 보험사의 일반모형 보험손익 추정 시 예실차는 감안하지 않아 메리츠화재의 보험손익은 올해 대비 11.1% 감소하고, 채권 매각익과 IEA 보유이원 개선 등에 따라 투자손익은 22.3% 증가할 것으로 추정. 올해와 반대로 내년은 메리츠증권의 손익 증가율이 크게 개선될 전망. 국내 부동산 PF 3.5조원, 해외 부동산 2조원 가량 Exposure가 있어 개별 자산 건전성에 따라 변동성 확대될 여지 있지만 운용손익 기저 낮은 데다 조달비용 부담은 완화될 것으로 예상하기 때문'라고 밝혔다.
◆ 메리츠금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 58,000원 -> 68,000원(+17.2%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 68,000원은 2023년 08월 16일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 58,000원 대비 17.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 18일 53,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 68,000원을 제시하였다.
◆ 메리츠금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 67,500원, 현대차증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 68,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 67,500원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 메리츠금융지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 메리츠금융지주(138040)에 대해 '매수 의견 유지하고 목표가는 추정치 상향에 따라 68,000원으로 조정. 금리 상승 등에 따라 운용손익 감소, 자산 건전성 둔화 영향 등 감안 시 메리츠증권의 실적은 올해까지 크게 부진할 전망. 연간 지배주주순이익은 전년 대비 41.8% 감소할 것으로 예상. 반면, 메리츠화재는 당초 예상보다 양호한 실적 기록 중. 특히 예실차의 이익 기여가 상당하기 때문인데, 3분기에는 IBNR 산출 방식 변경에 따라 예실차 손익이 전분기 대비 770억원 증가. 투자손익 또한 FVPL 관련 변동성이 상대적으로 양호. 올해 메리츠화재의 연간 별도 순이익은 1.6조원에 육박할 전망. 이에 따라서 지주의 연간 지배주주순이익은 2.09조원을 기록할 것으로 예상'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '2024년 지주의 순이익은 9.2% 증가할 전망. 메리츠화재는 올해 대비 2.3% 감소한 1.5조원 예상. 당사는 보험사의 일반모형 보험손익 추정 시 예실차는 감안하지 않아 메리츠화재의 보험손익은 올해 대비 11.1% 감소하고, 채권 매각익과 IEA 보유이원 개선 등에 따라 투자손익은 22.3% 증가할 것으로 추정. 올해와 반대로 내년은 메리츠증권의 손익 증가율이 크게 개선될 전망. 국내 부동산 PF 3.5조원, 해외 부동산 2조원 가량 Exposure가 있어 개별 자산 건전성에 따라 변동성 확대될 여지 있지만 운용손익 기저 낮은 데다 조달비용 부담은 완화될 것으로 예상하기 때문'라고 밝혔다.
◆ 메리츠금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 58,000원 -> 68,000원(+17.2%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 68,000원은 2023년 08월 16일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 58,000원 대비 17.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 18일 53,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 68,000원을 제시하였다.
◆ 메리츠금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 67,500원, 현대차증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 68,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 67,500원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
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