[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 미래에셋증권에서 01일 BNK금융지주(138930)에 대해 '아직은 기다려야할 때'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 8,300원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 22.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '3Q23 순이익은 2,034억원(-17% YoY, +4% QoQ)으로 컨센서스를 5% 하회. NIM의 큰 폭 하락에도 불구, 양행 대출 성장에 힘입어 이자이익은 선방. 다만 기타비이자이익이 적자 전환했고, 선제적 충당금 적립도 있었기 때문. CET1 비율은 이익 증가와 RWA 관리로 인해 11.55%(+11bp QoQ)를 기록. 향후 실적이 급격히 악화될 가능성은 낮음. 다만 현 수준이 바닥인지 여부는 아직 판단하기에 이름. 대내외 불확실성이 지속되는 가운데, 부동산 PF 리스크가 여전. 실적 회복과 이익 안정성 제고가 선행되어야 되지만, 최근 보여줬던 강력한 주주환원의지(자사주 소각, 배당절차 개선 등)는 긍정적. 23/24년 배당수익률은 각각 9.4%/10.3%로 배당매력이 높음. '라고 분석했다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 8,300원 -> 8,300원(0.0%)
미래에셋증권 박용대 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,300원은 2023년 07월 28일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 8,300원과 동일하다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,506원, 미래에셋증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 8,300원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,506원 대비 -2.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 KB증권의 7,500원 보다는 10.7% 높다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,506원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,908원 대비 -4.5% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '3Q23 순이익은 2,034억원(-17% YoY, +4% QoQ)으로 컨센서스를 5% 하회. NIM의 큰 폭 하락에도 불구, 양행 대출 성장에 힘입어 이자이익은 선방. 다만 기타비이자이익이 적자 전환했고, 선제적 충당금 적립도 있었기 때문. CET1 비율은 이익 증가와 RWA 관리로 인해 11.55%(+11bp QoQ)를 기록. 향후 실적이 급격히 악화될 가능성은 낮음. 다만 현 수준이 바닥인지 여부는 아직 판단하기에 이름. 대내외 불확실성이 지속되는 가운데, 부동산 PF 리스크가 여전. 실적 회복과 이익 안정성 제고가 선행되어야 되지만, 최근 보여줬던 강력한 주주환원의지(자사주 소각, 배당절차 개선 등)는 긍정적. 23/24년 배당수익률은 각각 9.4%/10.3%로 배당매력이 높음. '라고 분석했다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 8,300원 -> 8,300원(0.0%)
미래에셋증권 박용대 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,300원은 2023년 07월 28일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 8,300원과 동일하다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,506원, 미래에셋증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 8,300원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,506원 대비 -2.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 KB증권의 7,500원 보다는 10.7% 높다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,506원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,908원 대비 -4.5% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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