[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 메리츠증권에서 28일 BNK금융지주(138930)에 대해 '2Q23 Review: 가파른 NIM 하락'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 8,200원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 20.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
메리츠증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '2Q23 지배주주순이익 2,034억원 (-11.1% YoY, -20.8% QoQ)으로 컨센서스 하회. 이자이익 -1.9% QoQ: 그룹 NIM -14bp QoQ, 대출성장률 +2.1% QoQ. 전분기대비 선제적 대손충당금 규모 확대로 대손비용률 0.60% (+13bp QoQ). 중간배당 100원 실시, 자사주 기 매입분 전량 소각 등 주주가치제고 의지 확인. 투자의견 BUY, 적정주가 8,200원 유지.
'라고 분석했다.
또한 메리츠증권에서 'BNK금융 2Q 지배주주순이익은 2,034억원 (-11.1% YoY, -20.8% QoQ)으로 컨센서스를 7.6% 하회. 이는 1) 예상대비 가파른 NIM 하락, 2) 비이자이익의 부진, 3)선제적 대손충당금 551억원 적립에 기인. [이자이익] 전분기대비 1.9% 감소. [비이자이익] 전분기대비 22.5% 감소. [대손비용률] 0.60%(+13bp QoQ) 기록. [주주환원정책] CET-1비율은 전분기대비 6bp 개선된 11.6%를 기록.'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 8,200원 -> 8,200원(0.0%)
메리츠증권 조아해 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,200원은 2023년 02월 03일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 8,200원과 동일하다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,662원, 메리츠증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 8,200원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,662원 대비 -5.3% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 KB증권의 7,500원 보다는 9.3% 높다. 이는 메리츠증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,662원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,354원 대비 -7.4% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
메리츠증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '2Q23 지배주주순이익 2,034억원 (-11.1% YoY, -20.8% QoQ)으로 컨센서스 하회. 이자이익 -1.9% QoQ: 그룹 NIM -14bp QoQ, 대출성장률 +2.1% QoQ. 전분기대비 선제적 대손충당금 규모 확대로 대손비용률 0.60% (+13bp QoQ). 중간배당 100원 실시, 자사주 기 매입분 전량 소각 등 주주가치제고 의지 확인. 투자의견 BUY, 적정주가 8,200원 유지.
'라고 분석했다.
또한 메리츠증권에서 'BNK금융 2Q 지배주주순이익은 2,034억원 (-11.1% YoY, -20.8% QoQ)으로 컨센서스를 7.6% 하회. 이는 1) 예상대비 가파른 NIM 하락, 2) 비이자이익의 부진, 3)선제적 대손충당금 551억원 적립에 기인. [이자이익] 전분기대비 1.9% 감소. [비이자이익] 전분기대비 22.5% 감소. [대손비용률] 0.60%(+13bp QoQ) 기록. [주주환원정책] CET-1비율은 전분기대비 6bp 개선된 11.6%를 기록.'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 8,200원 -> 8,200원(0.0%)
메리츠증권 조아해 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,200원은 2023년 02월 03일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 8,200원과 동일하다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,662원, 메리츠증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 8,200원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,662원 대비 -5.3% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 KB증권의 7,500원 보다는 9.3% 높다. 이는 메리츠증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,662원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,354원 대비 -7.4% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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