[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 17일 KB금융(105560)에 대해 '다각화된 포트폴리오가 빛을 발하는 시기'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 66,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 35.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
NH투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 ''23년은 KB금융의 우위가 돋보이는 구간. 1) 장기 자산 듀레이션을 바탕으로 경쟁사보다 양호한 NIM 싸이클, 2) 타사보다 비은행 포트폴리오(손해보험, 증권)우위. 금년같은 이자이익 정체 + 비이자이익 개선 구간에서 실적 차별화 가능. 3) 자본적정성 우위. 1분기말 CET1비율은 13.7%로 경쟁사보다 양호하며, 이는향후 중장기적인 주주환원 가시성을 뒷받침하는 요인'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '2분기 지배순이익은 1조 3,278억원(+9.7% y-y)으로 시장 컨센서스에 부합할 전망. 순이자이익 2.8조(+0.1% y-y), 비이자이익 9,878억원(+88.5% y-y), 대손충당금 적립액 5,267억원(CCR 0.49%) 예상. NIM2.08%(그룹)으로 전분기보다 4bp 개선, 원화대출은 전분기보다 1% 성장(가계-0.1%, 기업 +2%) 전망. 한화오션(대우조선해양) 관련 충당금 익스포저 약1,500억원은 추후 환입 예정. 다만 2분기에는 반영되지 않을 것으로 보임'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 66,000원 -> 66,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 66,000원은 2023년 04월 28일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 66,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 07월 22일 72,000원을 제시한 이후 상승하여 23년 02월 08일 최고 목표가인 75,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 66,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 64,026원, NH투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 66,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 64,026원 대비 3.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한화투자증권의 72,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 64,026원은 직전 6개월 평균 목표가였던 65,789원 대비 -2.7% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
NH투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 ''23년은 KB금융의 우위가 돋보이는 구간. 1) 장기 자산 듀레이션을 바탕으로 경쟁사보다 양호한 NIM 싸이클, 2) 타사보다 비은행 포트폴리오(손해보험, 증권)우위. 금년같은 이자이익 정체 + 비이자이익 개선 구간에서 실적 차별화 가능. 3) 자본적정성 우위. 1분기말 CET1비율은 13.7%로 경쟁사보다 양호하며, 이는향후 중장기적인 주주환원 가시성을 뒷받침하는 요인'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '2분기 지배순이익은 1조 3,278억원(+9.7% y-y)으로 시장 컨센서스에 부합할 전망. 순이자이익 2.8조(+0.1% y-y), 비이자이익 9,878억원(+88.5% y-y), 대손충당금 적립액 5,267억원(CCR 0.49%) 예상. NIM2.08%(그룹)으로 전분기보다 4bp 개선, 원화대출은 전분기보다 1% 성장(가계-0.1%, 기업 +2%) 전망. 한화오션(대우조선해양) 관련 충당금 익스포저 약1,500억원은 추후 환입 예정. 다만 2분기에는 반영되지 않을 것으로 보임'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 66,000원 -> 66,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 66,000원은 2023년 04월 28일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 66,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 07월 22일 72,000원을 제시한 이후 상승하여 23년 02월 08일 최고 목표가인 75,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 66,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 64,026원, NH투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 66,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 64,026원 대비 3.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한화투자증권의 72,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 64,026원은 직전 6개월 평균 목표가였던 65,789원 대비 -2.7% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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