[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 메리츠증권에서 27일 JB금융지주(175330)에 대해 '1Q23 Review: 큰 폭으로 개선된 CET-1비율'이라며 투자의견 'Buy'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 10,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
메리츠증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '1Q23 지배주주순이익 1,634억원 (-2.1% YoY, +43.4% QoQ)으로 컨센서스 상회. 이자이익 +17.4% YoY: 그룹 NIM +2bp QoQ, 대출성장률 +0.1% QoQ. 대손비용률 0.77% (+45bp YoY, -16bp QoQ): 그룹 연체율 +36bp YoY. 12%를 상회하는 CET-1비율은 긍정적이나, 건전성 관리 필요 국면 진입. 투자의견 BUY, 적정주가 10,500원 유지.'라고 분석했다.
또한 메리츠증권에서 'JB금융 1Q 지배주주순이익은 1,634억원 (-2.1% YoY, +43.4% QoQ)으로 컨센서스를 3.1% 상회. [이자이익] 전년동기대비 17.4% 증가. [비이자이익] PF 취급, 방카 및 펀드 상품 판매 증가로 전년동기대비 2.6% 증가. [대손비용률] 0.77%로 전년동기대비 45bp 큰 폭으로 증가. [일회성 요인] 희망퇴직비용 187억원이 발생. [자본비율] CET-1비율은 바젤III 최종안 도입 효과(+54bp)로 전분기대비 91bp 큰 폭으로 개선된 12.3%를 기록.'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 9,500원 -> 10,500원(+10.5%)
- 메리츠증권, 최근 1년 목표가 하락
메리츠증권 조아해 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,500원은 2022년 11월 03일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 9,500원 대비 10.5% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 메리츠증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 04월 27일 11,000원을 제시한 이후 하락하여 22년 10월 12일 최저 목표가인 9,500원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 10,500원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,650원, 메리츠증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 10,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,650원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,650원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,050원 대비 6.0% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
메리츠증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '1Q23 지배주주순이익 1,634억원 (-2.1% YoY, +43.4% QoQ)으로 컨센서스 상회. 이자이익 +17.4% YoY: 그룹 NIM +2bp QoQ, 대출성장률 +0.1% QoQ. 대손비용률 0.77% (+45bp YoY, -16bp QoQ): 그룹 연체율 +36bp YoY. 12%를 상회하는 CET-1비율은 긍정적이나, 건전성 관리 필요 국면 진입. 투자의견 BUY, 적정주가 10,500원 유지.'라고 분석했다.
또한 메리츠증권에서 'JB금융 1Q 지배주주순이익은 1,634억원 (-2.1% YoY, +43.4% QoQ)으로 컨센서스를 3.1% 상회. [이자이익] 전년동기대비 17.4% 증가. [비이자이익] PF 취급, 방카 및 펀드 상품 판매 증가로 전년동기대비 2.6% 증가. [대손비용률] 0.77%로 전년동기대비 45bp 큰 폭으로 증가. [일회성 요인] 희망퇴직비용 187억원이 발생. [자본비율] CET-1비율은 바젤III 최종안 도입 효과(+54bp)로 전분기대비 91bp 큰 폭으로 개선된 12.3%를 기록.'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 9,500원 -> 10,500원(+10.5%)
- 메리츠증권, 최근 1년 목표가 하락
메리츠증권 조아해 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,500원은 2022년 11월 03일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 9,500원 대비 10.5% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 메리츠증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 04월 27일 11,000원을 제시한 이후 하락하여 22년 10월 12일 최저 목표가인 9,500원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 10,500원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,650원, 메리츠증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 10,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,650원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,650원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,050원 대비 6.0% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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