[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 27일 삼성카드(029780)에 대해 '비우호적 상황 지속'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 41,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 37.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
DB금융투자에서 삼성카드(029780)에 대해 '기대치 부합하는 실적 시현. 개인신용판매 이용금액이 견조한 성장세를 기록. 영업수익률 하락에도 판관비 안정적으로 관리. 대손비용도 전년동기대비 감소. 자산건전성이 여전히 양호하게 유지되고 있고, 높은 신용판매 성장을 기록. 카드채 금리 가파른 상승세 지속되고 평균 2%대의 낮은 금리의 만기가 도래하는 회사채 규모를 고려하면 이자비용 부담 증가는 당분간 지속. 레버리지 배율이 낮다는 점을 감안했을 때 수익성 방어는 가능할 것으로 예상.'라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 '당기순이익 1,405억원(+0.7%YoY)'라고 밝혔다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 41,500원 -> 41,500원(0.0%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 하락
DB금융투자 정광명 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 41,500원은 2022년 10월 11일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 41,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 10월 27일 50,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 41,500원을 제시하였다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 44,700원, DB금융투자 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 41,500원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 44,700원 대비 -7.2% 낮으며, DB금융투자를 제외한 증권사 중 최저 목표가인 하이투자증권의 43,000원 보다도 -3.5% 낮다. 이는 DB금융투자가 삼성카드의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 44,700원은 직전 6개월 평균 목표가였던 43,400원 대비 3.0% 상승하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
DB금융투자에서 삼성카드(029780)에 대해 '기대치 부합하는 실적 시현. 개인신용판매 이용금액이 견조한 성장세를 기록. 영업수익률 하락에도 판관비 안정적으로 관리. 대손비용도 전년동기대비 감소. 자산건전성이 여전히 양호하게 유지되고 있고, 높은 신용판매 성장을 기록. 카드채 금리 가파른 상승세 지속되고 평균 2%대의 낮은 금리의 만기가 도래하는 회사채 규모를 고려하면 이자비용 부담 증가는 당분간 지속. 레버리지 배율이 낮다는 점을 감안했을 때 수익성 방어는 가능할 것으로 예상.'라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 '당기순이익 1,405억원(+0.7%YoY)'라고 밝혔다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 41,500원 -> 41,500원(0.0%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 하락
DB금융투자 정광명 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 41,500원은 2022년 10월 11일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 41,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 10월 27일 50,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 41,500원을 제시하였다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 44,700원, DB금융투자 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 41,500원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 44,700원 대비 -7.2% 낮으며, DB금융투자를 제외한 증권사 중 최저 목표가인 하이투자증권의 43,000원 보다도 -3.5% 낮다. 이는 DB금융투자가 삼성카드의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 44,700원은 직전 6개월 평균 목표가였던 43,400원 대비 3.0% 상승하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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