[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 06일 현대해상(001450)에 대해 '4분기 양호, 장기손해율 전망 밝아져'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 35,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 40.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
현대차증권에서 현대해상(001450)에 대해 ' 2023년 이후에는 IFRS 도입에 따른 회계제도 변화로 증익사이클이 이어져 동사의 중장기적 이익 모멘텀은 견조. 자보손해율 개선에 이어 장기위험손해율이 지속적인 요율 인상 및 제도 개선 그리고 5년만기 실손 Re-pricing에 힘입어 중기적으로 의미있는 개선 전망. 이에 따라 상대적으로 높았던 손해율이 정상화되면서 Peer대비 Discount는 점진적 해소 전망. 합산비율 개선은 물론, 양호한 보장성신계약, 지속적인 유지율 상승도 Fundamental 향상에 기여. '라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '4분기 계절성을 고려하면 양호한 key Cycle이 이어지면서 4분기 순이익은 577억원으로 컨센서스 501억원을 상회 추정. 올해 6% 대의 배당수익률은 매력적.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 35,000원 -> 35,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 35,000원은 2021년 11월 15일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 35,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 02월 23일 32,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 35,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 35,958원, 현대차증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 35,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 35,958원 대비 -2.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 대신증권의 32,000원 보다는 9.4% 높다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 35,958원은 직전 6개월 평균 목표가였던 32,125원 대비 11.9% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
현대차증권에서 현대해상(001450)에 대해 ' 2023년 이후에는 IFRS 도입에 따른 회계제도 변화로 증익사이클이 이어져 동사의 중장기적 이익 모멘텀은 견조. 자보손해율 개선에 이어 장기위험손해율이 지속적인 요율 인상 및 제도 개선 그리고 5년만기 실손 Re-pricing에 힘입어 중기적으로 의미있는 개선 전망. 이에 따라 상대적으로 높았던 손해율이 정상화되면서 Peer대비 Discount는 점진적 해소 전망. 합산비율 개선은 물론, 양호한 보장성신계약, 지속적인 유지율 상승도 Fundamental 향상에 기여. '라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '4분기 계절성을 고려하면 양호한 key Cycle이 이어지면서 4분기 순이익은 577억원으로 컨센서스 501억원을 상회 추정. 올해 6% 대의 배당수익률은 매력적.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 35,000원 -> 35,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 35,000원은 2021년 11월 15일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 35,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 02월 23일 32,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 35,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 35,958원, 현대차증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 35,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 35,958원 대비 -2.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 대신증권의 32,000원 보다는 9.4% 높다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 35,958원은 직전 6개월 평균 목표가였던 32,125원 대비 11.9% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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