[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나금융투자에서 15일 현대해상(001450)에 대해 '우려보다는 따뜻한 시선으로'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 38,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 54.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
하나금융투자에서 현대해상(001450)에 대해 '보험료 조정 규제가 IFRS17 전환 시에도 주요한 사안이지만 일단은 이를 차치하고도 CSM 상각에 따라 향후손익 규모가 크게 증가하는 점을 감안했을 때 합리성의 관점에서 우려보다는 기대감을 높여야 한다고 생각됨. 또한, LTFR이 지속 하향될 수 밖에 없는 상황에서는 상대적으로 자유로운 가운데 동사의 경우 CSM에 큰 영향을 미치는 보장성 신계약이나 계약 유지율 흐름 등이 상당히 양호하다는 점에 집중할 필요가 있음. '라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '올해 상반기말 기준, 다소 보수적인 위험조정 가정에 따른 조정 LAT 잉여액은 약 10조원으로 추정되며, 이는 現 시가총액의 5배 수준.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 35,000원 -> 38,000원(+8.6%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 38,000원은 2021년 08월 17일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 35,000원 대비 8.6% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 02월 23일 35,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 38,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 35,269원, 하나금융투자 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 38,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 35,269원 대비 7.7% 높으며, 하나금융투자를 제외한 증권사 중 최고 목표가인 신한금융투자의 37,000원 보다도 2.7% 높다. 이는 하나금융투자가 현대해상의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 35,269원은 직전 6개월 평균 목표가였던 31,958원 대비 10.4% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
하나금융투자에서 현대해상(001450)에 대해 '보험료 조정 규제가 IFRS17 전환 시에도 주요한 사안이지만 일단은 이를 차치하고도 CSM 상각에 따라 향후손익 규모가 크게 증가하는 점을 감안했을 때 합리성의 관점에서 우려보다는 기대감을 높여야 한다고 생각됨. 또한, LTFR이 지속 하향될 수 밖에 없는 상황에서는 상대적으로 자유로운 가운데 동사의 경우 CSM에 큰 영향을 미치는 보장성 신계약이나 계약 유지율 흐름 등이 상당히 양호하다는 점에 집중할 필요가 있음. '라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '올해 상반기말 기준, 다소 보수적인 위험조정 가정에 따른 조정 LAT 잉여액은 약 10조원으로 추정되며, 이는 現 시가총액의 5배 수준.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 35,000원 -> 38,000원(+8.6%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 38,000원은 2021년 08월 17일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 35,000원 대비 8.6% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 02월 23일 35,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 38,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 35,269원, 하나금융투자 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 38,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 35,269원 대비 7.7% 높으며, 하나금융투자를 제외한 증권사 중 최고 목표가인 신한금융투자의 37,000원 보다도 2.7% 높다. 이는 하나금융투자가 현대해상의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 35,269원은 직전 6개월 평균 목표가였던 31,958원 대비 10.4% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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