[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 유안타증권에서 15일 현대해상(001450)에 대해 '호실적의 이면에는 저축성 비중 확대가 있다'라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 35,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 37.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
유안타증권에서 현대해상(001450)에 대해 '호실적에 가장 크게 기여한 장기보험 손해율 개선의 배경에는 1) 일시납 저축성보험 판매 급증과 2) 인보험 출재 확대에 따른 저축성보험 비중 상승이 있음. 1) 저축성 판매 확대는 높아진 금리 환경을 반영한 것으로 보이며, 2) 인보험 출재 확대는 손해율이 높은 계약 위주로 이루어진 것으로 판단. 이렇게 저축성보험의 비중이 높아지면 당장 실적이 개선 되는 것은 맞지만 장기금리가 하락할 때 LAT 잉여금액이 더 크게 감소한다는 문제도 있음.'라고 분석했다.
또한 유안타증권에서 '3분기 이익은 1,386억원으로 당사 추정치 1,006억원과 컨센서스 1,116억원을 상회. 일반,자동차, 장기보험 모두 손해율과 사업비율이 전년동기대비 개선되었기 때문. 투자영업이익은 전년동기대비 감소하였으나 이는 사옥매각익 소멸 영향으로, 경상적인 투자영업이익은 오히려 배당수익 증가로 전년동기대비 25.8% 증가.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 31,000원 -> 35,000원(+12.9%)
- 유안타증권, 최근 1년 목표가 상승
유안타증권 정태준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 35,000원은 2021년 08월 17일 발행된 유안타증권의 직전 목표가인 31,000원 대비 12.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 유안타증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 11월 16일 31,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 35,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 34,885원, 유안타증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 유안타증권에서 제시한 목표가 35,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 34,885원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 34,885원은 직전 6개월 평균 목표가였던 31,958원 대비 9.2% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
유안타증권에서 현대해상(001450)에 대해 '호실적에 가장 크게 기여한 장기보험 손해율 개선의 배경에는 1) 일시납 저축성보험 판매 급증과 2) 인보험 출재 확대에 따른 저축성보험 비중 상승이 있음. 1) 저축성 판매 확대는 높아진 금리 환경을 반영한 것으로 보이며, 2) 인보험 출재 확대는 손해율이 높은 계약 위주로 이루어진 것으로 판단. 이렇게 저축성보험의 비중이 높아지면 당장 실적이 개선 되는 것은 맞지만 장기금리가 하락할 때 LAT 잉여금액이 더 크게 감소한다는 문제도 있음.'라고 분석했다.
또한 유안타증권에서 '3분기 이익은 1,386억원으로 당사 추정치 1,006억원과 컨센서스 1,116억원을 상회. 일반,자동차, 장기보험 모두 손해율과 사업비율이 전년동기대비 개선되었기 때문. 투자영업이익은 전년동기대비 감소하였으나 이는 사옥매각익 소멸 영향으로, 경상적인 투자영업이익은 오히려 배당수익 증가로 전년동기대비 25.8% 증가.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 31,000원 -> 35,000원(+12.9%)
- 유안타증권, 최근 1년 목표가 상승
유안타증권 정태준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 35,000원은 2021년 08월 17일 발행된 유안타증권의 직전 목표가인 31,000원 대비 12.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 유안타증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 11월 16일 31,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 35,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 34,885원, 유안타증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 유안타증권에서 제시한 목표가 35,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 34,885원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 34,885원은 직전 6개월 평균 목표가였던 31,958원 대비 9.2% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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