[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 키움증권에서 27일 삼성카드(029780)에 대해 '2022년 영업환경 악화로 목표주가 하향'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 47,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 33.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
키움증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '은행은 시장 지배적 사업자로 비용을 가격에 쉽게 전가할 수 있어 기준금리 인상등 비용 상승 국면에서 유리한 산업. 반면 카드사와 같은 비은행은 조달 금리상승, 대손 위험 증가 등 영업환경 악화에 따른 비용 증가를 적극적으로 가격에 반영하기 어려움. 다만 카드사의 영업환경 악화는 잠재적 경쟁자인 빅테크사의 규제강화를 유도할 것. 금융이란 생태계에서 영원한 악재는 없음 !!'라고 분석했다.
또한 키움증권에서 '3/4분기에 전년동기 대비 8.9%, 전분기 대비 3.0% 감소한 1,395억 원의 당기순이익을 달성함. 기준금리 인상, 은행 대출 규제 강화에 따른 신용 위험 악화 등 전반적인 영업환경 악화에도 비교적 양호한 실적을 달성한것으로 평가됨. 더욱이 높은 최근 42~50%대의 높은 배당성향을 유지해 온 바 올해도 6.8% 수준의 높은 배당수익률 달성이 기대됨.
'라고 밝혔다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 52,000원 -> 47,000원(-9.6%)
- 키움증권, 최근 1년 목표가 상승 후 하락
키움증권 서영수 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 47,000원은 2021년 07월 28일 발행된 키움증권의 직전 목표가인 52,000원 대비 -9.6% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 키움증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 10월 28일 47,000원을 제시한 이후 상승하여 21년 07월 28일 최고 목표가인 52,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다시 하락하여 처음 목표가와 동일한 47,000원을 제시하였다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 43,800원, 키움증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 키움증권에서 제시한 목표가 47,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 43,800원 대비 7.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 DB금융투자의 50,000원 보다는 -6.0% 낮다. 이는 키움증권이 타 증권사들보다 삼성카드의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 43,800원은 직전 6개월 평균 목표가였던 41,682원 대비 5.1% 상승하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
키움증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '은행은 시장 지배적 사업자로 비용을 가격에 쉽게 전가할 수 있어 기준금리 인상등 비용 상승 국면에서 유리한 산업. 반면 카드사와 같은 비은행은 조달 금리상승, 대손 위험 증가 등 영업환경 악화에 따른 비용 증가를 적극적으로 가격에 반영하기 어려움. 다만 카드사의 영업환경 악화는 잠재적 경쟁자인 빅테크사의 규제강화를 유도할 것. 금융이란 생태계에서 영원한 악재는 없음 !!'라고 분석했다.
또한 키움증권에서 '3/4분기에 전년동기 대비 8.9%, 전분기 대비 3.0% 감소한 1,395억 원의 당기순이익을 달성함. 기준금리 인상, 은행 대출 규제 강화에 따른 신용 위험 악화 등 전반적인 영업환경 악화에도 비교적 양호한 실적을 달성한것으로 평가됨. 더욱이 높은 최근 42~50%대의 높은 배당성향을 유지해 온 바 올해도 6.8% 수준의 높은 배당수익률 달성이 기대됨.
'라고 밝혔다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 52,000원 -> 47,000원(-9.6%)
- 키움증권, 최근 1년 목표가 상승 후 하락
키움증권 서영수 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 47,000원은 2021년 07월 28일 발행된 키움증권의 직전 목표가인 52,000원 대비 -9.6% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 키움증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 10월 28일 47,000원을 제시한 이후 상승하여 21년 07월 28일 최고 목표가인 52,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다시 하락하여 처음 목표가와 동일한 47,000원을 제시하였다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 43,800원, 키움증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 키움증권에서 제시한 목표가 47,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 43,800원 대비 7.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 DB금융투자의 50,000원 보다는 -6.0% 낮다. 이는 키움증권이 타 증권사들보다 삼성카드의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 43,800원은 직전 6개월 평균 목표가였던 41,682원 대비 5.1% 상승하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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