[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나금융투자에서 23일 KB금융(105560)에 대해 '너무 높아진 시장 눈높이'라며 투자의견 'Buy'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 78,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 51.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
하나금융투자에서 KB금융(105560)에 대해 '1) NIM 정체에도 불구하고 순이자이익 증가세가 지속됐으며, 2) 그룹수수료이익도 1분기보다는 다소 감소했지만 1조원대를 기록하는 등 전년동기대비로는 26.2%나 증가했고, 3) 손보 희망퇴직비용 290억원 등을 제외시 판관비율도 잘 관리되고 있는 것으로 판단 4) 2분기 그룹 대손비용 또한 2,240억원으로 낮은 수준에서 크게 벗어나고 있지 않은 것으로 추정됨. NIM 정체 시차의 문제이지만 금리민감도 느리다는 점은 약점. 장기금리 방향성 회복되어야 타행대비 반등 탄력 강화 예상.'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '2분기 순익은 전분기대비 5.2% 감소, 전년동기대비 22.6% 증가한 1.2조원으로 우리예상치에 정확히 부합. 2분기에도 나름 양호한 실적을 시현했지만 1분기 중 대폭적인 서프라이즈를 기록하면서 시장 눈높이가 너무 높아졌기 때문에 타행대비 실적개선 폭이 약해보이는 점은 다소 아쉬운 요인. 계속된 실적 호조로 올해 연간 순익은 4.3조원 달성 예상.'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 68,000원 -> 78,500원(+15.4%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 78,500원은 2021년 04월 23일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 68,000원 대비 15.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 09월 01일 49,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 78,500원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 68,442원, 하나금융투자 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 78,500원은 21년 07월 08일 발표한 키움증권의 78,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 68,442원 대비 14.7% 높은 수준으로 KB금융의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 68,442원은 직전 6개월 평균 목표가였던 56,547원 대비 21.0% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
하나금융투자에서 KB금융(105560)에 대해 '1) NIM 정체에도 불구하고 순이자이익 증가세가 지속됐으며, 2) 그룹수수료이익도 1분기보다는 다소 감소했지만 1조원대를 기록하는 등 전년동기대비로는 26.2%나 증가했고, 3) 손보 희망퇴직비용 290억원 등을 제외시 판관비율도 잘 관리되고 있는 것으로 판단 4) 2분기 그룹 대손비용 또한 2,240억원으로 낮은 수준에서 크게 벗어나고 있지 않은 것으로 추정됨. NIM 정체 시차의 문제이지만 금리민감도 느리다는 점은 약점. 장기금리 방향성 회복되어야 타행대비 반등 탄력 강화 예상.'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '2분기 순익은 전분기대비 5.2% 감소, 전년동기대비 22.6% 증가한 1.2조원으로 우리예상치에 정확히 부합. 2분기에도 나름 양호한 실적을 시현했지만 1분기 중 대폭적인 서프라이즈를 기록하면서 시장 눈높이가 너무 높아졌기 때문에 타행대비 실적개선 폭이 약해보이는 점은 다소 아쉬운 요인. 계속된 실적 호조로 올해 연간 순익은 4.3조원 달성 예상.'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 68,000원 -> 78,500원(+15.4%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 78,500원은 2021년 04월 23일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 68,000원 대비 15.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 09월 01일 49,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 78,500원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 68,442원, 하나금융투자 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 78,500원은 21년 07월 08일 발표한 키움증권의 78,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 68,442원 대비 14.7% 높은 수준으로 KB금융의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 68,442원은 직전 6개월 평균 목표가였던 56,547원 대비 21.0% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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