[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = SK증권에서 22일 KB금융(105560)에 대해 '비이자이익은 급증했으나 NIM 축소가 아쉬웠던 2Q 실적'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 43,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 17.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
SK증권에서 KB금융(105560)에 대해 '저조했던 1 분기와 달리 2 분기 실적이 개선된 것은 긍정적. 하지만 NIM 반등을 통해 이자부문의 수익성 회복을 기대하기에는 금리 상황이 너무 불확실함. 상반기 금리 하락에 따른 Lagging 효과로 인해 NIM 은 3 분기에도 소폭 축소될 가능성이 높음. KB금융은 대형 은행주 중에서 가장 이익 추세가 좋고 배당 확대 여력도 큼. 다만 업황 부진을 감안할 때 주가가 한단계 레벌업 되기는 어려운 상황. '라고 분석했다.
또한 SK증권에서 ' 2 분기 지배기업순이익은 9,818 억원으로 전분기대비 35% 증가했음. 이는 시장 컨센서스(8,900 억원)를 크게 상회하는 결과. 2 분기 비이자이익은 9,390 억원으로 전분기 대비 139% 증가했음. '라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 43,000원 -> 43,000원(0.0%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 하락
SK증권 구경회 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 43,000원은 2020년 04월 24일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 43,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 10월 16일 54,000원을 제시한 이후 상승하여 20년 02월 07일 최고 목표가인 56,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 43,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 47,465원, SK증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 43,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 47,465원 대비 -9.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 42,000원 보다는 2.4% 높다. 이는 SK증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 47,465원은 직전 6개월 평균 목표가였던 58,447원 대비 -18.8% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
SK증권에서 KB금융(105560)에 대해 '저조했던 1 분기와 달리 2 분기 실적이 개선된 것은 긍정적. 하지만 NIM 반등을 통해 이자부문의 수익성 회복을 기대하기에는 금리 상황이 너무 불확실함. 상반기 금리 하락에 따른 Lagging 효과로 인해 NIM 은 3 분기에도 소폭 축소될 가능성이 높음. KB금융은 대형 은행주 중에서 가장 이익 추세가 좋고 배당 확대 여력도 큼. 다만 업황 부진을 감안할 때 주가가 한단계 레벌업 되기는 어려운 상황. '라고 분석했다.
또한 SK증권에서 ' 2 분기 지배기업순이익은 9,818 억원으로 전분기대비 35% 증가했음. 이는 시장 컨센서스(8,900 억원)를 크게 상회하는 결과. 2 분기 비이자이익은 9,390 억원으로 전분기 대비 139% 증가했음. '라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 43,000원 -> 43,000원(0.0%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 하락
SK증권 구경회 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 43,000원은 2020년 04월 24일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 43,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 10월 16일 54,000원을 제시한 이후 상승하여 20년 02월 07일 최고 목표가인 56,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 43,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 47,465원, SK증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 43,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 47,465원 대비 -9.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 42,000원 보다는 2.4% 높다. 이는 SK증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 47,465원은 직전 6개월 평균 목표가였던 58,447원 대비 -18.8% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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