[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 교보증권에서 09일 메리츠화재(000060)에 대해 '2019년 당기순이익 2,712억원, YoY 4.3%↑'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 20,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 36.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 메리츠화재 리포트 주요내용
교보증권에서 메리츠화재(000060)에 대해 '2019년 당기순이익은 2,712억원으로 전년대비 4.3% 증가. 손해율 상승에도 불구하고 당기순이익이 개선된 이유는 투자영업이익 크게 증가했기 때문.
'라고 분석했다.
또한 교보증권에서 '2019년 전체 손해율은 81.1%로 전년대비 1.8%p 상승했는데 전 보종별 손해율이 모두 상승했기 때문. 일반보험 손해율은 전년대비 10.9%p나 상승한 78.6%를 기록. 자동차보험 손해율도 상승폭이 컸는데 전년대비 5.4%p 상승한 88.5% 시현. 장기보험 손해율은 80.5%로 전년대비 1.1%p 상승함. 사업비율은 30.9%로 전년대비 4.3%p나 상승햇는데, 장기신계약 판매증가로 인한 신계약상각비 및 판매비 증가에 기인함.'라고 밝혔다.
한편 '투자의견 Buy 유지, 목표주가 20,000원 하향. 지난 몇년간 꾸준한 신계약 증가로 경쟁사 대비 높은
성장을 시현한 만큼, 어느 정도 유지율을 기록한다면 지속적인 경과보험료 증
0 가에 따른 규모의 경제 효과가 기대되기 때문.
'라고 전망했다.
◆ 메리츠화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 26,000원 -> 20,000원(-23.1%)
- 교보증권, 최근 1년 목표가 하락
교보증권 김지영 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 20,000원은 2019년 11월 29일 발행된 교보증권의 직전 목표가인 26,000원 대비 -23.1% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 교보증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 08월 13일 26,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 20,000원을 제시하였다.
◆ 메리츠화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 18,062원, 교보증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 교보증권에서 제시한 목표가 20,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 18,062원 대비 10.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 신한금융투자의 21,000원 보다는 -4.8% 낮다. 이는 교보증권이 타 증권사들보다 메리츠화재의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 18,062원은 직전 6개월 평균 목표가였던 24,550원 대비 -26.4% 하락하였다. 이를 통해 메리츠화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 메리츠화재 리포트 주요내용
교보증권에서 메리츠화재(000060)에 대해 '2019년 당기순이익은 2,712억원으로 전년대비 4.3% 증가. 손해율 상승에도 불구하고 당기순이익이 개선된 이유는 투자영업이익 크게 증가했기 때문.
'라고 분석했다.
또한 교보증권에서 '2019년 전체 손해율은 81.1%로 전년대비 1.8%p 상승했는데 전 보종별 손해율이 모두 상승했기 때문. 일반보험 손해율은 전년대비 10.9%p나 상승한 78.6%를 기록. 자동차보험 손해율도 상승폭이 컸는데 전년대비 5.4%p 상승한 88.5% 시현. 장기보험 손해율은 80.5%로 전년대비 1.1%p 상승함. 사업비율은 30.9%로 전년대비 4.3%p나 상승햇는데, 장기신계약 판매증가로 인한 신계약상각비 및 판매비 증가에 기인함.'라고 밝혔다.
한편 '투자의견 Buy 유지, 목표주가 20,000원 하향. 지난 몇년간 꾸준한 신계약 증가로 경쟁사 대비 높은
성장을 시현한 만큼, 어느 정도 유지율을 기록한다면 지속적인 경과보험료 증
0 가에 따른 규모의 경제 효과가 기대되기 때문.
'라고 전망했다.
◆ 메리츠화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 26,000원 -> 20,000원(-23.1%)
- 교보증권, 최근 1년 목표가 하락
교보증권 김지영 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 20,000원은 2019년 11월 29일 발행된 교보증권의 직전 목표가인 26,000원 대비 -23.1% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 교보증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 08월 13일 26,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 20,000원을 제시하였다.
◆ 메리츠화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 18,062원, 교보증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 교보증권에서 제시한 목표가 20,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 18,062원 대비 10.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 신한금융투자의 21,000원 보다는 -4.8% 낮다. 이는 교보증권이 타 증권사들보다 메리츠화재의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 18,062원은 직전 6개월 평균 목표가였던 24,550원 대비 -26.4% 하락하였다. 이를 통해 메리츠화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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