[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = IBK투자증권에서 11일 기업은행(024110)에 대해 '공공적 기능 수행강도가 주가 향방의 열쇠'라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 15,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 41.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
IBK투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '물론 은행의 자산 규모를 감안하면 공공적 기능에 의해 전체 이익에 미치는 영향은 크지 않겠지만 수익성을 높이거나 이익을 증가시키기 만만치 않은 은행업황을 생각하면 투자자들과 주가는 해당 뉴스에 민감해질 수 있음. 공공적 기능에 있어 타 은행주와 차이가 커질 경우 2019년말 BPS 기준 PBR 0.3배의 낮은 수치도
큰 메리트로 인식되지 않을 수 있음.'라고 분석했다.
또한 IBK투자증권에서 '19.4Q 연결순이익은 2,597억원으로 무난한 수준. NIM은 QoQ 7bp 하락. 2019년 연결순이익은 1.62조원으로 2018년 1.75조원대비 7.8% 감소. 은행 개별 순이익은 7.2% 감소, 은행외 자회사 순이익은 10.4% 감소함. '라고 밝혔다.
한편 '투자의견 매수를 유지하나 목표주가는 이익전망 하향조정을 감안하여 기존 17,000원에서 15,000원으로 하향조정함. 향후 주가는 수익성 제고 등 실적 못지 않게 경영정책 상 어느 정도 공공성이 강조되는지가 큰 영향을 미칠 것. 기업은행의 공공성은 국책은행인 점을 감안하면 시장에서도 어느 정도는 수용하는 특징이었지만 최근에는 금융지원 등 공공적 기능 수행에 대한 시장의 우려가 커진 것으로 보임.'라고 전망했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 17,000원 -> 15,000원(-11.8%)
- IBK투자증권, 최근 1년 목표가 하락
IBK투자증권 김은갑 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 15,000원은 2019년 10월 28일 발행된 IBK투자증권의 직전 목표가인 17,000원 대비 -11.8% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 IBK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 02월 12일 23,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 15,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,078원, IBK투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 IBK투자증권에서 제시한 목표가 15,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,078원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,078원은 직전 6개월 평균 목표가였던 19,394원 대비 -22.3% 하락하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
IBK투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '물론 은행의 자산 규모를 감안하면 공공적 기능에 의해 전체 이익에 미치는 영향은 크지 않겠지만 수익성을 높이거나 이익을 증가시키기 만만치 않은 은행업황을 생각하면 투자자들과 주가는 해당 뉴스에 민감해질 수 있음. 공공적 기능에 있어 타 은행주와 차이가 커질 경우 2019년말 BPS 기준 PBR 0.3배의 낮은 수치도
큰 메리트로 인식되지 않을 수 있음.'라고 분석했다.
또한 IBK투자증권에서 '19.4Q 연결순이익은 2,597억원으로 무난한 수준. NIM은 QoQ 7bp 하락. 2019년 연결순이익은 1.62조원으로 2018년 1.75조원대비 7.8% 감소. 은행 개별 순이익은 7.2% 감소, 은행외 자회사 순이익은 10.4% 감소함. '라고 밝혔다.
한편 '투자의견 매수를 유지하나 목표주가는 이익전망 하향조정을 감안하여 기존 17,000원에서 15,000원으로 하향조정함. 향후 주가는 수익성 제고 등 실적 못지 않게 경영정책 상 어느 정도 공공성이 강조되는지가 큰 영향을 미칠 것. 기업은행의 공공성은 국책은행인 점을 감안하면 시장에서도 어느 정도는 수용하는 특징이었지만 최근에는 금융지원 등 공공적 기능 수행에 대한 시장의 우려가 커진 것으로 보임.'라고 전망했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 17,000원 -> 15,000원(-11.8%)
- IBK투자증권, 최근 1년 목표가 하락
IBK투자증권 김은갑 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 15,000원은 2019년 10월 28일 발행된 IBK투자증권의 직전 목표가인 17,000원 대비 -11.8% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 IBK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 02월 12일 23,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 15,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,078원, IBK투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 IBK투자증권에서 제시한 목표가 15,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,078원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,078원은 직전 6개월 평균 목표가였던 19,394원 대비 -22.3% 하락하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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