[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나금융투자에서 16일 JB금융지주(175330)에 대해 '지방금융지주사 중 최상위 자본비율 예상'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 7,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 43.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
하나금융투자에서 JB금융지주(175330)에 대해 '자본 우려가 완전히 해소되는 원년이 될 것으로 보이는데 2019년 주당배당금은 300원까지 가능할 전망. 예상 배당수익률은 5.5%로 업종내 고배당주로 확실히 자리매김될 것으로 판단. 또한 2020년은 DPS 320원 기대. 현주가 기준 배당수익률이 6%를 상회할 듯. 2020년 추정 ROA는 0.67%로 은행 중 가장 높은 수익성을 지녔고, 배당매력까지 갖췄다는 점에서 현 주가는 지나친 할인거래 국면으로 판단.'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '4분기 일회성 특이 요인으로는 JB자산 호주펀드 관련 충당금 적립 85억원과 희망퇴직비용 135억원(전북 102억원, 캐피탈 33억원), RC값 변경 등 보수적 관점에서의 충당금 추가 적립 100억원 등임.'라고 밝혔다.
한편 'JB금융에 대한 투자의견 매수, 목표주가 7,500원 유지. 그동안 큰폭 감소하기만 했던 중도금집단대출 등이 재취급되며 가계대출 성장세가 기업대출보다 더 높을 전망. 4분기 NIM은과거 취급했던 저금리 중도금집단대출 만기 도래 효과가 일단락되며 전북은행이 하락전환하고 광주은행은 하락세가 이어지면서 양행 합산 6bp 하락 추정.'라고 전망했다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 8,000원 -> 7,500원(-6.2%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 하락
하나금융투자 최정욱, 강승원 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 7,500원은 2019년 08월 22일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 8,000원 대비 -6.2% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 05월 02일 8,500원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 7,500원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 7,592원, 하나금융투자 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 7,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 7,592원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 7,592원은 직전 6개월 평균 목표가였던 7,936원 대비 -4.3% 하락하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
하나금융투자에서 JB금융지주(175330)에 대해 '자본 우려가 완전히 해소되는 원년이 될 것으로 보이는데 2019년 주당배당금은 300원까지 가능할 전망. 예상 배당수익률은 5.5%로 업종내 고배당주로 확실히 자리매김될 것으로 판단. 또한 2020년은 DPS 320원 기대. 현주가 기준 배당수익률이 6%를 상회할 듯. 2020년 추정 ROA는 0.67%로 은행 중 가장 높은 수익성을 지녔고, 배당매력까지 갖췄다는 점에서 현 주가는 지나친 할인거래 국면으로 판단.'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '4분기 일회성 특이 요인으로는 JB자산 호주펀드 관련 충당금 적립 85억원과 희망퇴직비용 135억원(전북 102억원, 캐피탈 33억원), RC값 변경 등 보수적 관점에서의 충당금 추가 적립 100억원 등임.'라고 밝혔다.
한편 'JB금융에 대한 투자의견 매수, 목표주가 7,500원 유지. 그동안 큰폭 감소하기만 했던 중도금집단대출 등이 재취급되며 가계대출 성장세가 기업대출보다 더 높을 전망. 4분기 NIM은과거 취급했던 저금리 중도금집단대출 만기 도래 효과가 일단락되며 전북은행이 하락전환하고 광주은행은 하락세가 이어지면서 양행 합산 6bp 하락 추정.'라고 전망했다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 8,000원 -> 7,500원(-6.2%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 하락
하나금융투자 최정욱, 강승원 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 7,500원은 2019년 08월 22일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 8,000원 대비 -6.2% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 05월 02일 8,500원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 7,500원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 7,592원, 하나금융투자 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 7,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 7,592원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 7,592원은 직전 6개월 평균 목표가였던 7,936원 대비 -4.3% 하락하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.