[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 02일 DGB금융지주(139130)에 대해 '대손과 성장 호조로 NIM 하락 만회 '라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 11,800원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 56.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '- 2분기 순이익은 978억원으로 컨센서스 945억원을 상회. 분기 중 특이요인을 제외한 경상적인 순이익도 유사한 수준
- 대출성장(+3.1% QoQ, +6.3% YoY)이 견조한 가운데 자산건전성이 안정적으로 관리되고 있어 이익의 가시성은 양호. 지방은행 중 최고의 자본비율(내부등급법 도입 시 +1%pt추가상승)을 기반으로 유연한 배당정책 가능'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 ' 동사의 올해 가이던스는 1) 대출성장률 5%, 2) NIM 2.13%, 3) CIR 55~57%, 4) 대손비용률
42~44bps 등임. NIM은 계획 대비 다소 부진하나 대출성장과 비은행자회사 기여도는 가이던스를 초과하는 양상. 연간 이익 가이던스는 1) 그룹 3,500억원, 2) 하이투자증권 400억원, 3) DGB캐피탈 300억원, 4) DGB생명보험 80~100억원 등임 '라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 12,700원 -> 11,800원(-7.1%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,800원은 2019년 05월 03일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 12,700원 대비 -7.1% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 09월 13일 15,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 11,800원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,096원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 11,800원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 11,096원 대비 6.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 IBK투자증권의 13,000원 보다는 -9.2% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 DGB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,096원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,336원 대비 -16.8% 하락하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '- 2분기 순이익은 978억원으로 컨센서스 945억원을 상회. 분기 중 특이요인을 제외한 경상적인 순이익도 유사한 수준
- 대출성장(+3.1% QoQ, +6.3% YoY)이 견조한 가운데 자산건전성이 안정적으로 관리되고 있어 이익의 가시성은 양호. 지방은행 중 최고의 자본비율(내부등급법 도입 시 +1%pt추가상승)을 기반으로 유연한 배당정책 가능'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 ' 동사의 올해 가이던스는 1) 대출성장률 5%, 2) NIM 2.13%, 3) CIR 55~57%, 4) 대손비용률
42~44bps 등임. NIM은 계획 대비 다소 부진하나 대출성장과 비은행자회사 기여도는 가이던스를 초과하는 양상. 연간 이익 가이던스는 1) 그룹 3,500억원, 2) 하이투자증권 400억원, 3) DGB캐피탈 300억원, 4) DGB생명보험 80~100억원 등임 '라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 12,700원 -> 11,800원(-7.1%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,800원은 2019년 05월 03일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 12,700원 대비 -7.1% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 09월 13일 15,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 11,800원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,096원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 11,800원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 11,096원 대비 6.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 IBK투자증권의 13,000원 보다는 -9.2% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 DGB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,096원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,336원 대비 -16.8% 하락하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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