[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 대신증권에서 23일 신한지주(055550)에 대해 '가장 안전한 선택 '라며 투자의견 'BUY(신규)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 55,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
대신증권에서 신한지주(055550)에 대해 '이자이익의 차별화가 쉽지 않아 승부는 비은행계열에서 결정될 전망. 금융지주 중 가장 다각화된 비은행 포트폴리오를 구축하고 있고 올해부터 연결로 반영되는 오렌지라이프의 이익도 실적개선의 요인. 최근 대형 증권사의 실적이 업황에 상 관없이 금리하락, IB실적호조 등에 따라 상당히 양호한 가운데 은행-증권-생명캐피탈 연계 GIB협의체의 수익이 분기 1,000억원 이상 발생하는 점이 특히 타사 와의 차별점. '라고 분석했다.
또한 대신증권에서 '2분기도 9,000억원대 순이익이 달성 가능할 전망. 은행기준 NIM이 금리하락에 따라 축소됨에 따라 전년동기 대비 4bp이상 하락할 것으로 예상돼 순이자이익은 감소할 수 밖에 없으나 8,000억원에 달하는 비이자이익이 이를 방어할 것으로 전망. 원화자산은 가계 일반대출, 중소기업 및 SOHO대출이 전 분기 대비 2%이 상 증가하여 전체 성장률을 견인하고 있음. 당 분기 한진중공업 환입이 200억원 이하로 발생할 것이며 최근 중소기업 연체율이 증가함에 따라 대손비용을 보수적 으로 인식, 환입요인에도 불구하고 대손비용은 소폭 증가할 전망. '라고 밝혔다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 57,000원 -> 55,000원(-3.5%)
- 대신증권, 최근 1년 목표가 하락
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 55,000원은 2019년 01월 17일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 57,000원 대비 -3.5% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 대신증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 07월 25일 57,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 55,000원을 제시하였다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 56,989원, 대신증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 55,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 56,989원 대비 -3.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 DB금융투자의 51,800원 보다는 6.2% 높다. 이는 대신증권이 타 증권사들보다 신한지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 56,989원은 직전 6개월 평균 목표가였던 58,611원 대비 -2.8% 하락하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
대신증권에서 신한지주(055550)에 대해 '이자이익의 차별화가 쉽지 않아 승부는 비은행계열에서 결정될 전망. 금융지주 중 가장 다각화된 비은행 포트폴리오를 구축하고 있고 올해부터 연결로 반영되는 오렌지라이프의 이익도 실적개선의 요인. 최근 대형 증권사의 실적이 업황에 상 관없이 금리하락, IB실적호조 등에 따라 상당히 양호한 가운데 은행-증권-생명캐피탈 연계 GIB협의체의 수익이 분기 1,000억원 이상 발생하는 점이 특히 타사 와의 차별점. '라고 분석했다.
또한 대신증권에서 '2분기도 9,000억원대 순이익이 달성 가능할 전망. 은행기준 NIM이 금리하락에 따라 축소됨에 따라 전년동기 대비 4bp이상 하락할 것으로 예상돼 순이자이익은 감소할 수 밖에 없으나 8,000억원에 달하는 비이자이익이 이를 방어할 것으로 전망. 원화자산은 가계 일반대출, 중소기업 및 SOHO대출이 전 분기 대비 2%이 상 증가하여 전체 성장률을 견인하고 있음. 당 분기 한진중공업 환입이 200억원 이하로 발생할 것이며 최근 중소기업 연체율이 증가함에 따라 대손비용을 보수적 으로 인식, 환입요인에도 불구하고 대손비용은 소폭 증가할 전망. '라고 밝혔다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 57,000원 -> 55,000원(-3.5%)
- 대신증권, 최근 1년 목표가 하락
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 55,000원은 2019년 01월 17일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 57,000원 대비 -3.5% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 대신증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 07월 25일 57,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 55,000원을 제시하였다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 56,989원, 대신증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 55,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 56,989원 대비 -3.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 DB금융투자의 51,800원 보다는 6.2% 높다. 이는 대신증권이 타 증권사들보다 신한지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 56,989원은 직전 6개월 평균 목표가였던 58,611원 대비 -2.8% 하락하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.