전체기사 최신뉴스 GAM
KYD 디데이
마켓

속보

더보기

금감원, 초대형IB 리스크관리 올해 집중 점검

기사입력 : 2017년02월15일 12:00

최종수정 : 2017년02월15일 12:00

금감원, 2017년 금융투자회사 중점검사이슈 사전예고
투자일임업 불건전 운용행위 합동 점검
IPO공모주 기관투자자 사전배분 절차 확립

[뉴스핌=우수연 기자] 금융감독원이 합병 증권사 등 초대형IB 위주로 리스크관리와 내부통제 실태를 집중 점검한다.

15일 금감원은 이 같은 내용을 담은 '2017년 금융투자회사 중점검사사항 사전예고'를 발표했다.

지난해 정부가 '초대형 IB 육성방안'을 발표하면서 다수의 대형 증권사들은 합병과 증자 등을 통해 자본확충을 완료했다. 이에 따라 초대형IB들은 올해부터 발행어음 등 새로운 업무가 추가됐고, 신용공여한도 등 관련부문을 재정비할 예정이다.

금감원은 특히 합병 증권사의 경우 시너지 효과를 창출하기 위해선 리스크관리와 내부통제에 관련한 전사적인 시스템 구축이 중요하다고 봤다. 이에 증권사 내부통제와 리스크 관리 시스템 구축의 적정성에 대해 중점 검사한다는 방침이다. 

또 초대형IB의 새로운 자금조달 수단으로 발행어음 업무가 개시되면서 기업금융과 관련한 신용리스크 관리의 적정성, 신규 자금조달 관련 유동성 리스크 관리실태 등도 집중적으로 검사한다.

서울 여의도에 위치한 금융감독원 <이형석 사진기자>

증권업계 전반적으로는 특정 사업부문에 대한 리스크 과다 노출 등 쏠림 현상이 있는지, 유동성 관리나 익스포져 한도관리는 어떻게 하는지 등 리스크 관리 실태도 점검한다.

고객 자산관리 부문에선 상장공모증권(IPO)을 어떻게 배분할 것인가에 대한 적정성 여부도 따져볼 예정이다. 특히 금감원은 기관투자가가 공모주를 펀드나 랩, 신탁 등에 배정할 때 사전자산 배분에 필요한 절차를 확립할 필요가 있다고 보고 있다.

해외투자상품에 대한 수요가 지속적으로 늘어나면서 투자 권유 과정에서의 불법행위를 들여다보고, 자산관리 업무의 대고객 수수료 체계의 적정성도 체크한다. 과도한 수수료는 정상적인 수익을 저해하고 덤핑 수수료는 고객의 피해로 돌아가기 때문이다.

운용업계에 대해선 부실우려 자산 비중이 높은 펀드와 차입형 토지신탁 등에 대한 운용실태나 투자자 영향을 점검한다. 저금리가 지속되는 가운데 추가수익률을 기대하는 대체투자펀드에 대한 투자자들의 수요가 늘면서 부동산·특별자산펀드 운용과정의 적정성도 눈여겨 볼 계획이다. 

또한 최근 신설 자산운용사가 급증하고 ISA가 도입되면서 은행과 증권, 자산운용 등 금융권역간 투자일임 경쟁이 심화될 것으로 예상되고 있다. 이 같은 경쟁에서 수익률을 보장한다고 조건을 내세우거나 투자자에 대한 설명 의무를 위반하는 등 불건전 영업 행위 방지도 우려되는 상황. 

이에 금감원은 자산운용사와 증권회사가 투자일임업무와 관련해 수익률 몰아주기 등 불건전 운용행위를 하지는 않는지, 투자자 보호 실태 전반에 대한 합동 점검을 실시할 방침이다. 

올해 2분기 이후 활성화되는 로보어드바이저를 활용한 자문서비스의 제반이슈도 점검 대상이다. 금감원은 로보어드바이저 관련 시스템 구축현황과 프로그램 개발·관리 인력의 전문성, 투자자 보호 관련 이슈 등을 폭넓게 검사할 예정이다.

금감원 관계자는 "중점검사 사항을 위주로 지속적인 점검을 해나가며 포함않은 항목에 대해서도 관심을 갖고 모니터링 할 것"이라며 "준법감시 및 자체감사 업무를 소홀히 하는 등 자체 개선 노력이 미흡한 금융투자회사에는 엄중한 책임을 부과하겠다"고 강조했다. 

 

[뉴스핌 Newspim] 우수연 기자 (yesim@newspim.com)

[뉴스핌 베스트 기사]

사진
폭염에 '온열질환자' 속출…환자 425명 [세종=뉴스핌] 신도경 기자 = 지난 30일 서울 전역에 첫 폭염주의보가 시작되면서 올해 온열질환자가 400명을 넘었다. 1일 질병관리청의 온열질환 응급실 감시체계에 따르면 지난 5월 15일부터 6월 29일까지 집계된 온열질환자는 425명으로 사망자는 3명에 달했다. 온열질환은 더운 날씨로 인해 열탈진, 열사병, 열 부종 등이 발생하는 질환이다. 40도 이상의 고열이나 현기증, 두통, 오한 등이 나타난다. [서울=뉴스핌] 김학선 기자 = 서울 전역에 올해 첫 폭염주의보가 발효된 30일 오후 서울 성동구 마장역 인근에서 시민들이 양산을 쓰고 뜨거운 햇볕을 피해 걷고 있다. 2025.06.30 yooksa@newspim.com 기상청은 지난 30일 서울 전역과 경기도 과천, 성남, 구리, 화성에 올해 첫 폭염주의보를 발령했다. 경기도 가평, 광주는 폭염주의보가 폭염경보로 격상됐다. 1일에도 서울의 낮 최고기온은 30도, 강릉 35도, 대전 32도, 광주 35도, 제주 31도로 더운 날씨가 계속될 전망이다.  날씨가 더워지면서 온열질환자 수도 점차 늘고 있다. 지난 5월 15일부터 5월 31일까지 온열환자 수는 62명으로 사망자는 없었다. 이 기간 중 하루 최대로 발생한 온열질환자 수는 21명이다. 반면 지난 28일에는 하루 최대로 발생한 온열질환자 수가 52명으로 늘었다. 지난 1일부터 29일까지 집계된 온열질환자 수는 361명으로 사망자는 3명에 달하며 급증하는 모양새를 보이고 있다.  연령별 현황에 따르면 온열질환자는 대부분 고령층에서 발생했다. 60대가 78명(18.4%)으로 가장 많았고, 50대 70명(16.5%), 30대와 40대는 각각 61명(14.4%)으로 집계됐다. 온열질환자가 속출하는 직업은 미상을 제외하고 단순 노무 종사자로 68명(16%)에 달했다. 농림어업숙련종사자 40명(9.4%), 무직 39명(9.2%) 순으로 나타났다. 열탄진으로 인한 온열질환자는 222명(52.2%)로 대부분을 차지했다. 열사병 85명(20%), 열경련 61명(14.4%), 열실신 53명(12.5%)이다. 하루 중 온열질환이 가장 많이 발생한 시간대는 오후 4∼5시(13.6%)다. 오전 10∼11시(11.8%), 오후 3∼4시(11.5%) 등의 순이었다. 온열질환을 예방하기 위해서는 물을 자주 마시고 시원한 곳에서 지내야 한다. 더운 시간대의 활동을 자제하는 것도 중요하다. 특히 체온 조절이 원활하지 않은 만성질환자, 어린이, 어르신은 더위에 오래 노출되지 않도록 더욱 주의해야 한다. 육현 원주세브란스기독병원 응급의학과 교수는 "온열질환은 충분한 수분을 섭취하고 더운 낮 시간대 활동을 피하는 것만으로 예방이 가능한 질환"이라며 "방치할 때 생명을 위협할 수 있어 각별한 주의가 필요하다"고 했다. 이어 육 교수는 "열사병, 열탈진, 열경련 등 온열질환이 발생할 경우 체열을 신속히 낮추는 것이 가장 중요하다"며 "옷을 느슨하게 풀고, 찬물에 적신 수건을 몸통에 덮거나 겨드랑이와 사타구니 부위에 찬 물병이나 선풍기 바람을 활용해 체온을 낮추는 응급조치가 도움 될 수 있다"고 강조했다. sdk1991@newspim.com 2025-07-01 11:24
사진
내란 특검 "5일 오전 9시까지 출석 통지" [서울=뉴스핌] 김현구 기자 = '내란 특검(특별검사)'이 1일 윤석열 전 대통령 측에 2차 소환조사 일자를 다시 통지했다. 특검팀이 다시 통지한 일자는 오는 5일 오전 9시다. 박지영 특별검사보(특검보)는 이날 오전 브리핑에서 "윤 전 대통령이 금일 특검 출석에 응하지 않고 불응했다"며 "윤 전 대통령에게 오는 5일 오전 9시까지 출석하라고 통지했다"고 밝혔다. 윤석열 전 대통령. [사진=뉴스핌DB] 박 특검보는 "(윤 전 대통령이) 5일 오전 9시 출석하지 않는 경우 어떻게 조치할 것인가"라는 질문에 "전날 윤 전 대통령 측이 제출한 의견서에서 5일 이후 출석에는 응하겠단 의사를 밝히고 있다"고 답했다. 이어 "만약 그때도 출석에 응하지 않으면 요건이 다 갖춰진 이상 법원에서도 (체포영장을) 내주지 않을까 생각한다"고 덧붙였다. 앞서 박 특검보는 특검이 재통보한 일정에 윤 전 대통령이 응하지 않는 경우 형사소송법상 마지막 단계의 조치를 취할 것이라고 말한 바 있다.   hyun9@newspim.com 2025-07-01 11:29
안다쇼핑
Top으로 이동