[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 27일 JB금융지주(175330)에 대해 '컨센서스 상회하는 실적으로 연간 손익 가이던스 부합 전망'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 32,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 38.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ JB금융지주 리포트 주요내용
하나증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '투자의견 매수와 목표주가 32,500원을 유지. 4분기 추정 순익은 약 1,260억원으로 YoY 10.5% 증가해 컨센서스를 소폭 상회할 전망. 따라서 2025년 연간 손익은 7,050억원으로 동사가 2025년초 제시했던 가이던스를 정확히 달성할 수 있을 것으로 예상. 1) 4분기 중 양행 합산 원화대출금은 약 0.9% 성장, 양행 합산 NIM은 2.53%로 QoQ 1bp 상승해 순이자이익 증가세가 계속되는데다 2) 시중금리 상승으로 인해 은행 유가증권관련익은 다소 부진하겠지만 캐피탈 보유 투자유가증권 관련익이 크게 확대되면서 그룹 비이자이 익이 전체적으로 양호할 것으로 예상되기 때문. 3) 통상임금 범위 확대에 따른 추가 부담 220억원과 임직원 성과급 지급 등으로 판관비는 다소 늘어나겠지만, 4) 계절성 RC값 변경에 따른 추가 충당금 부담에도 불구하고 그룹 대손비용이 1,200억원 내외로 크게 늘어나지 않을 것이라는 점도 순익이 컨센서스를 상회할 것으로 보는 주요 배경임. 4분기에는 은행보다 캐피탈의 이익기여도가 상당히 커질 것으로 기대'라고 분석했다.


◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 29,000원 -> 32,500원(+12.1%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 상승
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 32,500원은 2025년 07월 25일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 29,000원 대비 12.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 02월 10일 22,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 32,500원을 제시하였다.


◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 28,633원, 하나증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 32,500원은 25년 12월 05일 발표한 흥국증권의 32,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 28,633원 대비 13.5% 높은 수준으로 JB금융지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 28,633원은 직전 6개월 평균 목표가였던 25,279원 대비 13.3% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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