[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = SK증권에서 07일 우리금융지주(316140)에 대해 '비은행 강화 및 예상보다 빠른 CET1비율 개선'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 29,400원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 17.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
SK증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '시중은행지주 중 가장 할인된 가격으로 거래되는 모습이 나타났는데 1) 다른 시중은행지주 대비 상대적으로 낮은 수준의 CET1 비율과 2) 낮은 비은행 포트 폴리오로 상대적으로 은행의 실적 기여도가 높아 외부 환경 변화 등에 따른 민감도가 상대적으로 크게 나타날 것으로 예상되는데 기인한다. 다만 향후 이러한 디스카운트 요인은 해소될 것으로 예상되는데 1) 적극적인 자산 리밸런싱을 통해 RWA 성장이 억제 되며 CET1 비율이 1Q25 32bp QoQ, 2Q25 31bp QoQ 개선되는 등 빠른 속도로 CET1비율이 개선되는 추세가 나타나고 있으며 2) 동양생명 및 ABL생명 자회사 편입에 따라 비은행 실적 기여도가 개선되는 모습이 나타날 것으로 예상되는데 기인한다. 보험 자회사의 경우 지주 RWA 부담이 제한적인 만큼 CET1 비율 개선 및 비은행 실적 기여도 확대를 추진 중인 동사에 있어 전반적으로 긍정적인 인수라고 판단한다. 25E PBR 은 0.57 배로 상위 3 사 평균 대비 약 11% 할인된 가격에서 거래되고 있으며 향후 CET1 비율 개선에 따른 주주환원 확대 기대감 및 생보 자회사 인수에 따른 추가적인 이익 Upside 를 감안했을 때 향후 밸류에이션 갭 축소를 전망한다.'라고 분석했다.


◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 26,000원 -> 29,400원(+13.1%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 29,400원은 2025년 06월 27일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 26,000원 대비 13.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 10월 28일 20,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 29,400원을 제시하였다.


◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 27,416원, SK증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 29,400원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 27,416원 대비 7.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 33,000원 보다는 -10.9% 낮다. 이는 SK증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 27,416원은 직전 6개월 평균 목표가였던 20,294원 대비 35.1% 상승하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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