[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 28일 삼성카드(029780)에 대해 '경쟁사 대비 낮은 대손비용률. 영업기조 변화에도 주목'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 49,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 18.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 삼성카드 리포트 주요내용
하나증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '실적은 컨센서스를 상회했지만 충당금 환입 요인에 주로 기인. 전반적으로는 양호. 개인신판 M/S 다시 큰폭 상승 추세. 자동차 할부 및 백화점 영업 강화 등에 기인. 올해 순익은 전년 수준 방어 예상. 배당성향 확대와 자사주 소각 여부가 투자포인트: 개인회생 신청 접수 규모가 1분기 중 1,570억원에 달하는 등 최근에도 계속 늘고 있어 대손 비용의 의미있는 하락은 당분간 쉽지 않은 상황. 여기에 가맹점수수료율 인하에 따른 연간 수익 감소 영향 300억원 등까지 감안할 때 큰폭의 이익 개선은 다소 어려울 전망. 다만 취급고 확대 등을 통해 영업수익 개선을 꾀하고 있고, 판관비 관리 노력도 지속되고 있는 만큼 올해 연간 순익은 2024년 수준을 방어할 수 있을 것으로 예상. 순익 정체에도 불구하고 올해 DPS는 2,900원으로 상승해 배당성향은 50.4%로 50%를 상회할 전망. 최근 정치권에서 자사주 의무 소각 공약이 제기되는 등 밸류업 강화 방안이 논의되고 있다는 점에서 동사가 보유하고 있는 자사주 9.1백만주 소각 여부에 따라 관련 모멘텀이 발생할 가능성도 상존'라고 분석했다.


◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 49,000원 -> 49,000원(0.0%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 상승
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 49,000원은 2024년 10월 28일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 49,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 04월 29일 47,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 49,000원을 제시하였다.


◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 48,167원, 하나증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 49,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 48,167원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 48,167원은 직전 6개월 평균 목표가였던 46,833원 대비 2.8% 상승하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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