[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 24일 현대해상(001450)에 대해 '시간이 약이다'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 32,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 33.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 현대해상 리포트 주요내용
신한투자증권에서 현대해상(001450)에 대해 '배당재원 회복, 실손/비급여 개혁 시 밸류에이션 갭 축소: 여기서 더 나빠질 것은 없음. 배당가능이익이 회복되고 실손 및 비급여 개혁이 진행된다면 경쟁사와의 밸류에이션 갭 축소 가능. 중장기 매수 기회를 노려보아도 좋은 시점. 참고로 실손 손해율은 5세대 실손이 출시될 2026년 하반기부터 개선될 전망'라고 분석했다.

또한 신한투자증권에서 '4Q24 Review: 순손실 157억원(적전 YoY), 기대치 상회. [CSM] 월평균 보장성 신계약 106억원(+1.5%, 이하 YoY), CSM 전환배수 15.5x(+4.1x). 절판에 따른 신계약 증가 효과 제한적, 높은 수익성 유지. 기말 CSM 8.2조원, 무저해지 보험 해지율 가정 변경에 따른 CSM 조정액 약 -7,300억원 반영'라고 밝혔다.


◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 32,000원 -> 32,000원(0.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 하락
신한투자증권 임희연 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 32,000원은 2025년 01월 10일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 32,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 02월 26일 43,000원을 제시한 이후 상승하여 24년 03월 19일 최고 목표가인 50,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 32,000원을 제시하였다.


◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 34,285원, 신한투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 32,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 34,285원 대비 -6.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 DB금융투자의 26,900원 보다는 19.0% 높다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 34,285원은 직전 6개월 평균 목표가였던 43,606원 대비 -21.4% 하락하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.

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