[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 20일 기업은행(024110)에 대해 '날씨가 선선해지면 주목받는 은행주'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 17,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 20.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
NH투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '요즘 보기 드문 기말 고배당 은행주. 아직은 이르지만, 배당 관점에서 조금씩 관심을 가져 볼 만한 종목. 연말이 다가올수록, 기업은행의 매력은 점차 회복될 전망. 연 1회 배당이 제공하는 기말배당 수익률이 낮지 않은데다, 시장에는 자사주보다 현금배당을 더선호하는 투자자들도 분명 존재하기 때문. 경기 둔화 가능성을 반영해 DPS 추정 치를 기존 1,100원에서 1,050원으로 하향하나, 예상 배당수익률은 7.6%로 여전히 매력적인 수준. 향후 기업가치 제고 계획 발표 여부나 시점은 미정. 다만 만약 발표하더라도, 기업은행 설립 목적이나 대주주 특성을 고려하면 주주환원은 자사주보다 배당 정책을 구체화되는 방향이 될 전망'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '3분기 지배순이익은 7,199억원으로 시장 컨센서스를 소폭 하회할 전망. 계절적 영향 및 기업 대출수요 이연 등으로 전분기 대비 대출성장률은 1.0%을 기록할 전망이며, NIM도 전분기보다 3bp 하락 예상. 다만 신용등급 하향 기업 대상 충당금을 제외하면 별다른 충당금 추가 적립 이슈는 없을 것으로 보임. 한편, 동사는 국내 은행을 대상으로 시행될 스트레스 완충자본 규제는 적용 받지 않을 예정'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 17,000원 -> 17,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 상승
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 17,000원은 2024년 07월 02일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 17,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 30일 15,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 17,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 16,560원, NH투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 17,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 16,560원 대비 2.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 IBK투자증권의 18,500원 보다는 -8.1% 낮다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 16,560원은 직전 6개월 평균 목표가였던 14,876원 대비 11.3% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
NH투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '요즘 보기 드문 기말 고배당 은행주. 아직은 이르지만, 배당 관점에서 조금씩 관심을 가져 볼 만한 종목. 연말이 다가올수록, 기업은행의 매력은 점차 회복될 전망. 연 1회 배당이 제공하는 기말배당 수익률이 낮지 않은데다, 시장에는 자사주보다 현금배당을 더선호하는 투자자들도 분명 존재하기 때문. 경기 둔화 가능성을 반영해 DPS 추정 치를 기존 1,100원에서 1,050원으로 하향하나, 예상 배당수익률은 7.6%로 여전히 매력적인 수준. 향후 기업가치 제고 계획 발표 여부나 시점은 미정. 다만 만약 발표하더라도, 기업은행 설립 목적이나 대주주 특성을 고려하면 주주환원은 자사주보다 배당 정책을 구체화되는 방향이 될 전망'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '3분기 지배순이익은 7,199억원으로 시장 컨센서스를 소폭 하회할 전망. 계절적 영향 및 기업 대출수요 이연 등으로 전분기 대비 대출성장률은 1.0%을 기록할 전망이며, NIM도 전분기보다 3bp 하락 예상. 다만 신용등급 하향 기업 대상 충당금을 제외하면 별다른 충당금 추가 적립 이슈는 없을 것으로 보임. 한편, 동사는 국내 은행을 대상으로 시행될 스트레스 완충자본 규제는 적용 받지 않을 예정'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 17,000원 -> 17,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 상승
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 17,000원은 2024년 07월 02일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 17,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 30일 15,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 17,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 16,560원, NH투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 17,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 16,560원 대비 2.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 IBK투자증권의 18,500원 보다는 -8.1% 낮다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 16,560원은 직전 6개월 평균 목표가였던 14,876원 대비 11.3% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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