[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = SK증권에서 12일 DB손해보험(005830)에 대해 '기대에 부합하는 모범생다운 실적 전망'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 137,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 26.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
SK증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '2Q24E 순이익은 4,642억원(-0.2% YoY)으로 컨센서스에 부합하는 실적을 전망. 최근 금리 하락에 따라 K-ICS 비율 변동에 대한 우려가 높아지고 있으나 약 96% 수준에 달하는 동사의 ALM 매칭률 등을 감안했을 때 1Q24 와 유사한 K-ICS 비율을 기록하는데 어려움은 없을 것으로 예상하며 OCI 측면의 영향도 크지 않을 전망. 신계약, 예실차, 투자손익, 자본력 등 전반적인 펀더멘털 지표 측면의 우위가 지속될 것으로 예상되며 2Q24 실적 발표 시점에는 Target K-ICS 비율이나 주주 환원 정책 등 중장기 자본 활용 계획에 대한 구체적인 내용을 확인할 수 있을 것으로 기대.'라고 분석했다.
또한 SK증권에서 '최근 주가 상승으로 24E PBR이 약 0.8배까지 높아지며 단기적으로 밸류에이션 측면의 매력이 다소 낮아진 점은 사실이지만 1) 높아진 주가에도 24E PER이 4.2배에 불과하며 2) 업종 내 상위권의 펀더멘털을 꾸준하게 기록해 왔다는 점을 감안했을 때 중장기적 관점에서는 여전히 긍정적으로 접근해볼 수 있다고 판단.'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 137,000원 -> 137,000원(0.0%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 137,000원은 2024년 05월 21일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 137,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 08월 24일 110,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 137,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 126,588원, SK증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 137,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 126,588원 대비 8.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 신한투자증권의 150,000원 보다는 -8.7% 낮다. 이는 SK증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 126,588원은 직전 6개월 평균 목표가였던 107,000원 대비 18.3% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
SK증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '2Q24E 순이익은 4,642억원(-0.2% YoY)으로 컨센서스에 부합하는 실적을 전망. 최근 금리 하락에 따라 K-ICS 비율 변동에 대한 우려가 높아지고 있으나 약 96% 수준에 달하는 동사의 ALM 매칭률 등을 감안했을 때 1Q24 와 유사한 K-ICS 비율을 기록하는데 어려움은 없을 것으로 예상하며 OCI 측면의 영향도 크지 않을 전망. 신계약, 예실차, 투자손익, 자본력 등 전반적인 펀더멘털 지표 측면의 우위가 지속될 것으로 예상되며 2Q24 실적 발표 시점에는 Target K-ICS 비율이나 주주 환원 정책 등 중장기 자본 활용 계획에 대한 구체적인 내용을 확인할 수 있을 것으로 기대.'라고 분석했다.
또한 SK증권에서 '최근 주가 상승으로 24E PBR이 약 0.8배까지 높아지며 단기적으로 밸류에이션 측면의 매력이 다소 낮아진 점은 사실이지만 1) 높아진 주가에도 24E PER이 4.2배에 불과하며 2) 업종 내 상위권의 펀더멘털을 꾸준하게 기록해 왔다는 점을 감안했을 때 중장기적 관점에서는 여전히 긍정적으로 접근해볼 수 있다고 판단.'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 137,000원 -> 137,000원(0.0%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 137,000원은 2024년 05월 21일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 137,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 08월 24일 110,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 137,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 126,588원, SK증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 137,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 126,588원 대비 8.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 신한투자증권의 150,000원 보다는 -8.7% 낮다. 이는 SK증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 126,588원은 직전 6개월 평균 목표가였던 107,000원 대비 18.3% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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