[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 17일 삼성생명(032830)에 대해 '살을 내주고 뼈를 취하다'라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 120,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 26.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성생명 리포트 주요내용
신한투자증권에서 삼성생명(032830)에 대해 '수익성을 내주고 성장성을 취한 대표적 모범 사례. 중기 주주환원 정책 관련 세부 내용과 발표 시점 등 공개되지 않아 우수한 실적에도 불구 단기 주가 모멘텀은 1-2위권 손해보험사 보다 적음. 다만 생명보험 업종 내에서 가장 우수한 펀더멘털을 보유한 점 감안 시, 최근 손해보험 업종을 놓쳤다면 좋은 대안으로 활용 가능. 1Q24 Review: NP 6,221억원(-12% YoY), 어닝 서프라이즈. 2024F ROE 5.3%, PBR 0.52x, DY 4.7%, 목표주가 12만원 유지.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 'OP 7,463억원(-15.4%, 이하 YoY), NP 6,221억원(-12%, 당사 추정치 5,530억원). 컨퍼런스콜 주요 내용은 2p부터 후술. [신계약 및 CSM] 보장성 월초 705억원(+66%), 단기납 종신 판매와 더불어 소비자들의 노후자금 수요를 노린 환급강화형(hybrid형) 상품 출시 덕분. [예실차 및 기타] 예실차 -140억원(적지, -694억원), 안정적 흐름 유지. [자산운용] 투자영업이익률 2.7%, 해약 증가 등에 따른 원가부채 1.5조원 감소 영향 및 당분기 할인율 인하에 따른 부담이율 5bp 하락 덕분. [자본정책] K-ICS 210%, 주주환원 정책 검토 중, 확정시점 특정 어려움. '라고 밝혔다.
◆ 삼성생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 120,000원 -> 120,000원(0.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 임희연 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 120,000원은 2024년 03월 05일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 120,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 11월 15일 90,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 120,000원을 제시하였다.
◆ 삼성생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 112,308원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 120,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 112,308원 대비 6.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나증권의 130,000원 보다는 -7.7% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 삼성생명의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 112,308원은 직전 6개월 평균 목표가였던 89,273원 대비 25.8% 상승하였다. 이를 통해 삼성생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성생명 리포트 주요내용
신한투자증권에서 삼성생명(032830)에 대해 '수익성을 내주고 성장성을 취한 대표적 모범 사례. 중기 주주환원 정책 관련 세부 내용과 발표 시점 등 공개되지 않아 우수한 실적에도 불구 단기 주가 모멘텀은 1-2위권 손해보험사 보다 적음. 다만 생명보험 업종 내에서 가장 우수한 펀더멘털을 보유한 점 감안 시, 최근 손해보험 업종을 놓쳤다면 좋은 대안으로 활용 가능. 1Q24 Review: NP 6,221억원(-12% YoY), 어닝 서프라이즈. 2024F ROE 5.3%, PBR 0.52x, DY 4.7%, 목표주가 12만원 유지.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 'OP 7,463억원(-15.4%, 이하 YoY), NP 6,221억원(-12%, 당사 추정치 5,530억원). 컨퍼런스콜 주요 내용은 2p부터 후술. [신계약 및 CSM] 보장성 월초 705억원(+66%), 단기납 종신 판매와 더불어 소비자들의 노후자금 수요를 노린 환급강화형(hybrid형) 상품 출시 덕분. [예실차 및 기타] 예실차 -140억원(적지, -694억원), 안정적 흐름 유지. [자산운용] 투자영업이익률 2.7%, 해약 증가 등에 따른 원가부채 1.5조원 감소 영향 및 당분기 할인율 인하에 따른 부담이율 5bp 하락 덕분. [자본정책] K-ICS 210%, 주주환원 정책 검토 중, 확정시점 특정 어려움. '라고 밝혔다.
◆ 삼성생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 120,000원 -> 120,000원(0.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 임희연 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 120,000원은 2024년 03월 05일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 120,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 11월 15일 90,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 120,000원을 제시하였다.
◆ 삼성생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 112,308원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 120,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 112,308원 대비 6.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나증권의 130,000원 보다는 -7.7% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 삼성생명의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 112,308원은 직전 6개월 평균 목표가였던 89,273원 대비 25.8% 상승하였다. 이를 통해 삼성생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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