[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 01일 하나금융지주(086790)에 대해 '요새 대세인 주주환원 관점에서는 기대치 상회'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 55,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 15.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '비이자이익 부진하며 순이익은 컨센서스 13% 하회. 목표주가 55,000원 유지. 주주환원과 건전성 양호. 매수의견과 목표주가 55,000원 유지. 4분기 실적은 부진했으나, 주주환원 및 자산건전성 지표가 예상보다 양호했던 점에 주목. 자산건전성 지표도 어려운 여건 속에서 연착륙 추세로 가는 점 재확인. 여기에 기적립된 충당금 규모가 상당한 점까지 고려 시, 2024년 대손율은 2023년 수준을 소폭 하회할 전망.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '4분기 지배순이익은 4,737억원으로 우리 추정치를 20%, 컨센서스를 13% 하회. 예상보다 충당금전입액은 양호했으나, IB 평가손실이 2,670억원 발생하는 등 비이자이익이 부진한 결과. 은행 분기 NIM은 1.52%로 전분기대비 5bp 하락. 다만 조달비용 안정화 등으로 올해 1분기 NIM이 반등할 점은 긍정적. 은행 원화대출금은 전분기대비 0.8% 증가. 대기업대출이 계절성 요인으로 인해 감소했지만 중소법인과 가계대출 위주로 견조하게 증가.'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 55,000원 -> 55,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 하락
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 55,000원은 2024년 01월 09일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 55,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 10일 62,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 55,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 55,575원, 한국투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 55,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 55,575원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 55,575원은 직전 6개월 평균 목표가였던 53,975원 대비 3.0% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '비이자이익 부진하며 순이익은 컨센서스 13% 하회. 목표주가 55,000원 유지. 주주환원과 건전성 양호. 매수의견과 목표주가 55,000원 유지. 4분기 실적은 부진했으나, 주주환원 및 자산건전성 지표가 예상보다 양호했던 점에 주목. 자산건전성 지표도 어려운 여건 속에서 연착륙 추세로 가는 점 재확인. 여기에 기적립된 충당금 규모가 상당한 점까지 고려 시, 2024년 대손율은 2023년 수준을 소폭 하회할 전망.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '4분기 지배순이익은 4,737억원으로 우리 추정치를 20%, 컨센서스를 13% 하회. 예상보다 충당금전입액은 양호했으나, IB 평가손실이 2,670억원 발생하는 등 비이자이익이 부진한 결과. 은행 분기 NIM은 1.52%로 전분기대비 5bp 하락. 다만 조달비용 안정화 등으로 올해 1분기 NIM이 반등할 점은 긍정적. 은행 원화대출금은 전분기대비 0.8% 증가. 대기업대출이 계절성 요인으로 인해 감소했지만 중소법인과 가계대출 위주로 견조하게 증가.'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 55,000원 -> 55,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 하락
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 55,000원은 2024년 01월 09일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 55,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 10일 62,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 55,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 55,575원, 한국투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 55,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 55,575원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 55,575원은 직전 6개월 평균 목표가였던 53,975원 대비 3.0% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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