[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 14일 DB손해보험(005830)에 대해 '기대치 상회'라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 130,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 52.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
신한투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '3Q23P 순이익 3,699억원(-18.8% QoQ), 기대치 상회. 시선은 주주환원 정책으로. 상법 시행령 개정을 가정했을 때 올 연말 배당가능이익은 약 3조원에 육박. 대량해지리스크 계수 변경(30→25%)에 따른 K-ICS 영향 최소 +10%p 등 감안 시 내년말까지도 자본비율 210%은 충분히 유지할 수 있을 전망. 제도 변화 속 안정적인 자본비율과 배당확대 가능성에 주목. 밸류에이션 기준점 변경을 반영해 목표주가를 130,000원으로 상향.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '3Q23P 영업이익 4,824억원(-20.8%, 이하 QoQ), 순이익 3,699억원(-18.8%)으로 당사 추정치(3,286억원)를 상회하고 컨센서스(3,758억원)에 부합하는 양호한 실적을 기록. 일회성 요인으로 괌 태풍 및 하와이 마우이 산불 관련 766억원 손실이 인식. CSM 가이드라인을 소급적용하면서 약 4,000억원 규모의 CSM 감소가 반영. 신계약 CSM은 7,851억원(+19%)을 기록. 투자 관련 FVPL 평가손실은 558억원으로 전분기 대비 162% 증가.'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 100,000원 -> 130,000원(+30.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 임희연 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 130,000원은 2023년 08월 16일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 100,000원 대비 30.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 23일 80,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 130,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 107,583원, 신한투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 130,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 107,583원 대비 20.8% 높으며, 신한투자증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 현대차증권의 120,000원 보다도 8.3% 높다. 이는 신한투자증권이 DB손해보험의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 107,583원은 직전 6개월 평균 목표가였던 93,273원 대비 15.3% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
신한투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '3Q23P 순이익 3,699억원(-18.8% QoQ), 기대치 상회. 시선은 주주환원 정책으로. 상법 시행령 개정을 가정했을 때 올 연말 배당가능이익은 약 3조원에 육박. 대량해지리스크 계수 변경(30→25%)에 따른 K-ICS 영향 최소 +10%p 등 감안 시 내년말까지도 자본비율 210%은 충분히 유지할 수 있을 전망. 제도 변화 속 안정적인 자본비율과 배당확대 가능성에 주목. 밸류에이션 기준점 변경을 반영해 목표주가를 130,000원으로 상향.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '3Q23P 영업이익 4,824억원(-20.8%, 이하 QoQ), 순이익 3,699억원(-18.8%)으로 당사 추정치(3,286억원)를 상회하고 컨센서스(3,758억원)에 부합하는 양호한 실적을 기록. 일회성 요인으로 괌 태풍 및 하와이 마우이 산불 관련 766억원 손실이 인식. CSM 가이드라인을 소급적용하면서 약 4,000억원 규모의 CSM 감소가 반영. 신계약 CSM은 7,851억원(+19%)을 기록. 투자 관련 FVPL 평가손실은 558억원으로 전분기 대비 162% 증가.'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 100,000원 -> 130,000원(+30.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 임희연 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 130,000원은 2023년 08월 16일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 100,000원 대비 30.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 23일 80,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 130,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 107,583원, 신한투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 130,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 107,583원 대비 20.8% 높으며, 신한투자증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 현대차증권의 120,000원 보다도 8.3% 높다. 이는 신한투자증권이 DB손해보험의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 107,583원은 직전 6개월 평균 목표가였던 93,273원 대비 15.3% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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