[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 10일 동양생명(082640)에 대해 '자본비율 개선은 긍정적'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 7,300원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 71.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 동양생명 리포트 주요내용
현대차증권에서 동양생명(082640)에 대해 '표면 손익 부진했지만 자본비율은 개선. 높은 배당 매력. 리스크도 상대적으로 제한적으로 예상. 신계약 증가 등에 따라 해약환급식 준비금이 전분기와 비교했을 때 큰 폭으로(약 750억원) 늘어났지만, 자산-부채 평가손실 상계를 허용하는 상법 시행령 개정이 사실상 확정된 만큼 배당가능이익 불확실성은 매우 제한적으로 보이고, 자본비율도 안정권에 있어 올해 배당 재개 가능성은 상당히 높아진 것으로 판단. 회사 측에서도 배당 확대에 대한 의지를 지속적으로 피력 중.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '3분기 별도 순이익은 전년 대비 65.9%, 전분기 대비 60.6% 감소한 172억원 기록. 보험손익은 계리적 가정 가이드라인 반영(전진법 적용)에도 불구하고 전분기 대비해서 19.8% 개선되었으나 금리 상승에 따른 FVPL 평가손실이 크게 확대되며 투자영업이익이 적자 전환. 3분기 채권 등 평가손실은 516억원으로, 이를 제외한 경상 수준은 양호. 보유이원 3.46%까지 상승하며 순항 중.'라고 밝혔다.
◆ 동양생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 7,300원 -> 7,300원(0.0%)
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 7,300원은 2023년 09월 13일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 7,300원과 동일하다.
◆ 동양생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 6,286원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 7,300원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 6,286원 대비 16.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 유안타증권의 7,500원 보다는 -2.7% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 동양생명의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 6,286원은 직전 6개월 평균 목표가였던 6,575원 대비 -4.4% 하락하였다. 이를 통해 동양생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 동양생명 리포트 주요내용
현대차증권에서 동양생명(082640)에 대해 '표면 손익 부진했지만 자본비율은 개선. 높은 배당 매력. 리스크도 상대적으로 제한적으로 예상. 신계약 증가 등에 따라 해약환급식 준비금이 전분기와 비교했을 때 큰 폭으로(약 750억원) 늘어났지만, 자산-부채 평가손실 상계를 허용하는 상법 시행령 개정이 사실상 확정된 만큼 배당가능이익 불확실성은 매우 제한적으로 보이고, 자본비율도 안정권에 있어 올해 배당 재개 가능성은 상당히 높아진 것으로 판단. 회사 측에서도 배당 확대에 대한 의지를 지속적으로 피력 중.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '3분기 별도 순이익은 전년 대비 65.9%, 전분기 대비 60.6% 감소한 172억원 기록. 보험손익은 계리적 가정 가이드라인 반영(전진법 적용)에도 불구하고 전분기 대비해서 19.8% 개선되었으나 금리 상승에 따른 FVPL 평가손실이 크게 확대되며 투자영업이익이 적자 전환. 3분기 채권 등 평가손실은 516억원으로, 이를 제외한 경상 수준은 양호. 보유이원 3.46%까지 상승하며 순항 중.'라고 밝혔다.
◆ 동양생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 7,300원 -> 7,300원(0.0%)
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 7,300원은 2023년 09월 13일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 7,300원과 동일하다.
◆ 동양생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 6,286원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 7,300원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 6,286원 대비 16.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 유안타증권의 7,500원 보다는 -2.7% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 동양생명의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 6,286원은 직전 6개월 평균 목표가였던 6,575원 대비 -4.4% 하락하였다. 이를 통해 동양생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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