[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 09일 카카오뱅크(323410)에 대해 '호실적 시현했지만 불확실성은 multiple 하락 요인'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 28,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
하나증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '투자의견 매수를 유지하지만 목표주가를 28,000원으로 15.2% 하향. 호실적 시현에도 불구하고 목표가를 하향한 이유는 여러 불확실성들이 multiple 하락 요인으로 작용할 것으로 판단했기 때문. 3분기 순익은 전분기대비 16.4% 증가한 954억원을 시현해 컨센서스를 크게 상회. 그 배경은 1) 9.3%의 높은 대출성장에도 불구하고 NIM이 5bp 상승해 순이자이익이 전분기대비 13.3%나 확대됐고, 2) 체크카드 취급고 증가 등에 따라 수수료이익도 모처럼 분기 중 흑자전환했으며(플랫폼수익인 연계대출수수료와 광고수익도 증가), 3) 미래 경기전망 반영 추가 충당금 150억원을 적립했지만 건전성이 크게 악화되지 않으면서 경상 대손비용도 크게 늘지 않았기 때문. 이처럼 양호한 실적에도 불구하고 우리가 카카오뱅크의 목표가를 하향하는 이유는 지배구조 및 성장성 등에서 불확실성이 크다고 판단했기 때문.'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 33,000원 -> 28,000원(-15.2%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 하락
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 28,000원은 2023년 08월 21일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 33,000원 대비 -15.2% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 12월 08일 30,000원을 제시한 이후 상승하여 23년 02월 09일 최고 목표가인 35,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 28,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,357원, 하나증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 28,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,357원 대비 -7.8% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 한화투자증권의 20,000원 보다는 40.0% 높다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,357원은 직전 6개월 평균 목표가였던 27,130원 대비 11.9% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
하나증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '투자의견 매수를 유지하지만 목표주가를 28,000원으로 15.2% 하향. 호실적 시현에도 불구하고 목표가를 하향한 이유는 여러 불확실성들이 multiple 하락 요인으로 작용할 것으로 판단했기 때문. 3분기 순익은 전분기대비 16.4% 증가한 954억원을 시현해 컨센서스를 크게 상회. 그 배경은 1) 9.3%의 높은 대출성장에도 불구하고 NIM이 5bp 상승해 순이자이익이 전분기대비 13.3%나 확대됐고, 2) 체크카드 취급고 증가 등에 따라 수수료이익도 모처럼 분기 중 흑자전환했으며(플랫폼수익인 연계대출수수료와 광고수익도 증가), 3) 미래 경기전망 반영 추가 충당금 150억원을 적립했지만 건전성이 크게 악화되지 않으면서 경상 대손비용도 크게 늘지 않았기 때문. 이처럼 양호한 실적에도 불구하고 우리가 카카오뱅크의 목표가를 하향하는 이유는 지배구조 및 성장성 등에서 불확실성이 크다고 판단했기 때문.'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 33,000원 -> 28,000원(-15.2%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 하락
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 28,000원은 2023년 08월 21일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 33,000원 대비 -15.2% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 12월 08일 30,000원을 제시한 이후 상승하여 23년 02월 09일 최고 목표가인 35,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 28,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,357원, 하나증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 28,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,357원 대비 -7.8% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 한화투자증권의 20,000원 보다는 40.0% 높다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,357원은 직전 6개월 평균 목표가였던 27,130원 대비 11.9% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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