[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 03일 카카오뱅크(323410)에 대해 '박리다매. 다만 하반기 예대율 상향으로 마진 방어 전망'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 33,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 17.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
하나증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '2분기 순익은 전년동기대비 43.8% 증가한 820억원을 시현해 우리예상치에 부합. 실적은 예상치에 부합했지만 박리다매의 전형적인 모습으로 ROA 등 수익성은 저하. 하반기 중 예대율 상향으로 마진 방어 전망. 플랫폼 비즈니스 활성화가 보다 중요. 고성장시 연체율과 NPL비율은 대체로 하락. 당분간 건전성 우려는 크게 약화될 듯'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 33,000원 -> 33,000원(0.0%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 하락
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 33,000원은 2023년 06월 19일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 33,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 08월 04일 40,000원을 제시한 이후 하락하여 22년 11월 03일 최저 목표가인 26,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 33,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 29,917원, 하나증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 33,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 29,917원 대비 10.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 29,917원은 직전 6개월 평균 목표가였던 26,564원 대비 12.6% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
하나증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '2분기 순익은 전년동기대비 43.8% 증가한 820억원을 시현해 우리예상치에 부합. 실적은 예상치에 부합했지만 박리다매의 전형적인 모습으로 ROA 등 수익성은 저하. 하반기 중 예대율 상향으로 마진 방어 전망. 플랫폼 비즈니스 활성화가 보다 중요. 고성장시 연체율과 NPL비율은 대체로 하락. 당분간 건전성 우려는 크게 약화될 듯'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 33,000원 -> 33,000원(0.0%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 하락
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 33,000원은 2023년 06월 19일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 33,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 08월 04일 40,000원을 제시한 이후 하락하여 22년 11월 03일 최저 목표가인 26,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 33,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 29,917원, 하나증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 33,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 29,917원 대비 10.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 29,917원은 직전 6개월 평균 목표가였던 26,564원 대비 12.6% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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