[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DS투자증권에서 04일 카카오뱅크(323410)에 대해 '이익 체력 레벨 업'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 32,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 32.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
DS투자증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '1Q23 순이익은 1,019억원(+52.5 YoY)으로 시장 기대치를 23.4%, 당사 예상치를 24.2% 상회. 1) 주담대에 기반한 차별적인 대출 성장과 2) 올해 높은 수준의 MAU에 기반한 플랫폼 수익 본격화가 기대. 주담대의 경우 2분기 연립 다세대 물건을 취급하기 시작했으며 4분기 보금자리론 시장 진출을 통해 시장 커버리지를 확대할 계획. 1Q23 대환 목적 주담대 잔액은 8,660억원(+170.6% QoQ)으로 주택 및 대환 수요에 기반한 높은 수준의 주담대 성장이 기대. 당초 사측이 제시한 10% 중반대의 대출 성장은 충분히 달성 가능할 것으로 예상'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 32,000원 -> 32,000원(0.0%)
- DS투자증권, 최근 1년 목표가 하락
DS투자증권 나민욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 32,000원은 2023년 02월 13일 발행된 DS투자증권의 직전 목표가인 32,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DS투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 08월 29일 36,000원을 제시한 이후 하락하여 22년 11월 03일 최저 목표가인 24,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 32,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 27,380원, DS투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 DS투자증권에서 제시한 목표가 32,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 27,380원 대비 16.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나증권의 33,000원 보다는 -3.0% 낮다. 이는 DS투자증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 27,380원은 직전 6개월 평균 목표가였던 33,092원 대비 -17.3% 하락하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
DS투자증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '1Q23 순이익은 1,019억원(+52.5 YoY)으로 시장 기대치를 23.4%, 당사 예상치를 24.2% 상회. 1) 주담대에 기반한 차별적인 대출 성장과 2) 올해 높은 수준의 MAU에 기반한 플랫폼 수익 본격화가 기대. 주담대의 경우 2분기 연립 다세대 물건을 취급하기 시작했으며 4분기 보금자리론 시장 진출을 통해 시장 커버리지를 확대할 계획. 1Q23 대환 목적 주담대 잔액은 8,660억원(+170.6% QoQ)으로 주택 및 대환 수요에 기반한 높은 수준의 주담대 성장이 기대. 당초 사측이 제시한 10% 중반대의 대출 성장은 충분히 달성 가능할 것으로 예상'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 32,000원 -> 32,000원(0.0%)
- DS투자증권, 최근 1년 목표가 하락
DS투자증권 나민욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 32,000원은 2023년 02월 13일 발행된 DS투자증권의 직전 목표가인 32,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DS투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 08월 29일 36,000원을 제시한 이후 하락하여 22년 11월 03일 최저 목표가인 24,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 32,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 27,380원, DS투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 DS투자증권에서 제시한 목표가 32,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 27,380원 대비 16.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나증권의 33,000원 보다는 -3.0% 낮다. 이는 DS투자증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 27,380원은 직전 6개월 평균 목표가였던 33,092원 대비 -17.3% 하락하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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