[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 21일 DB손해보험(005830)에 대해 '과거 최대치를 상회한 실적 대비 여전히 낮은 PBR 수준'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 80,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 20.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '4월 요율 인하 및 방역조치 완화에 따른 자동차보험 손해율 상승 우려가 존재하나 2Q22 개선이 확인된다면 연간 실적추정 상향 가능. 3~5년 실손보험의 만기 도래에 따른 보험료 인상효과가 타사대비 기 반영되었다는 점에서 향후 실적모멘텀 약화 우려 존재. 그러나 최대실적 대비 PBR 0.6배(과거 1.0배)로 실적개선이 주가에 선반영된 것은 아니라고 판단. 업계 최고의 비용효율성을 바탕으로 향후에도 안정적 이익창출과 배당성향 상향 등 주주친화정책 강화도 긍정적.'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '1Q22 당기순이익 +11.2%yoy(+61.5%qoq)인 2,114억원으로 1분기 기준 최대실적 예상. '라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 80,000원 -> 80,000원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 80,000원은 2022년 01월 24일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 80,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 05월 14일 60,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 80,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 83,167원, BNK투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 80,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 83,167원 대비 -3.8% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 현대차증권의 75,000원 보다는 6.7% 높다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 83,167원은 직전 6개월 평균 목표가였던 75,643원 대비 9.9% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '4월 요율 인하 및 방역조치 완화에 따른 자동차보험 손해율 상승 우려가 존재하나 2Q22 개선이 확인된다면 연간 실적추정 상향 가능. 3~5년 실손보험의 만기 도래에 따른 보험료 인상효과가 타사대비 기 반영되었다는 점에서 향후 실적모멘텀 약화 우려 존재. 그러나 최대실적 대비 PBR 0.6배(과거 1.0배)로 실적개선이 주가에 선반영된 것은 아니라고 판단. 업계 최고의 비용효율성을 바탕으로 향후에도 안정적 이익창출과 배당성향 상향 등 주주친화정책 강화도 긍정적.'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '1Q22 당기순이익 +11.2%yoy(+61.5%qoq)인 2,114억원으로 1분기 기준 최대실적 예상. '라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 80,000원 -> 80,000원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 80,000원은 2022년 01월 24일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 80,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 05월 14일 60,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 80,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 83,167원, BNK투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 80,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 83,167원 대비 -3.8% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 현대차증권의 75,000원 보다는 6.7% 높다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 83,167원은 직전 6개월 평균 목표가였던 75,643원 대비 9.9% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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