[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 23일 현대해상(001450)에 대해 '기대되는 위험손해율 개선'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 40,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 45.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
NH투자증권에서 현대해상(001450)에 대해 '전일 컨퍼런스콜에서 올해 위험손해율이 개선될 것으로 예상.근거는 1) 구실손 갱신주기의 본격적인 도래에 따른 갱신 효과, 2) 실손 지급심사 강화, 3) 비실손 손해율의 안정화임. 이를 통해 사측은 올해 위험손해율이 약 1%p 개선될 것으로 예상. 사측이 밝힌 실손 갱신 예정 계약은 2022년 20만건, 2023년 35만건,2024년 60만건으로, 갱신 효과는 2024년까지 갈수록 확대될 예정. 특히 갱신에 따른 보험료 증가 효과는 2023년 도입될 IFRS17의가정에 반영되므로, IFRS17에 대한 기대감을 불러일으키는 요인이기도 함.'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '4분기 순이익은 507억원으로 컨센서스 부합. 자동차는 양호한손해율을 유지(86.0%, -1.2%p y-y)했으나, 장기 위험손해율은 영업일수증가(4Q20 62일→4Q21 64일) 및 의료 이용량 증가 영향으로 악화(101.4%, +4.3%p y-y)됨. 2021년 DPS는 1,480원(배당성향 25.9%→26.5%)으로 기대치 충족. '라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 40,000원 -> 40,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 상승
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 40,000원은 2022년 01월 03일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 40,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 02월 23일 35,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 40,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 36,375원, NH투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 40,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 36,375원 대비 10.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나금융투자의 44,000원 보다는 -9.1% 낮다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 36,375원은 직전 6개월 평균 목표가였던 33,115원 대비 9.8% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
NH투자증권에서 현대해상(001450)에 대해 '전일 컨퍼런스콜에서 올해 위험손해율이 개선될 것으로 예상.근거는 1) 구실손 갱신주기의 본격적인 도래에 따른 갱신 효과, 2) 실손 지급심사 강화, 3) 비실손 손해율의 안정화임. 이를 통해 사측은 올해 위험손해율이 약 1%p 개선될 것으로 예상. 사측이 밝힌 실손 갱신 예정 계약은 2022년 20만건, 2023년 35만건,2024년 60만건으로, 갱신 효과는 2024년까지 갈수록 확대될 예정. 특히 갱신에 따른 보험료 증가 효과는 2023년 도입될 IFRS17의가정에 반영되므로, IFRS17에 대한 기대감을 불러일으키는 요인이기도 함.'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '4분기 순이익은 507억원으로 컨센서스 부합. 자동차는 양호한손해율을 유지(86.0%, -1.2%p y-y)했으나, 장기 위험손해율은 영업일수증가(4Q20 62일→4Q21 64일) 및 의료 이용량 증가 영향으로 악화(101.4%, +4.3%p y-y)됨. 2021년 DPS는 1,480원(배당성향 25.9%→26.5%)으로 기대치 충족. '라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 40,000원 -> 40,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 상승
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 40,000원은 2022년 01월 03일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 40,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 02월 23일 35,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 40,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 36,375원, NH투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 40,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 36,375원 대비 10.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나금융투자의 44,000원 보다는 -9.1% 낮다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 36,375원은 직전 6개월 평균 목표가였던 33,115원 대비 9.8% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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