[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나금융투자에서 19일 JB금융지주(175330)에 대해 '3분기에도 독보적인 NIM 상승 추세 지속될 전망'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 11,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 46.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
하나금융투자에서 JB금융지주(175330)에 대해 '올해 추정 순이익은 보수적 관점에서도 4,500억원을 상회할 공산이 큰데 ROE는 은행 평균인 9%를 크게 웃도는 11.5%에 달하고 ROA도 0.8%를 뛰어넘으면서 은행 중 수익성이 가장 높을 것으로 전망. 반면 현PBR과 PER은 각각 0.38배와 3.4배에 불과해 시장지배력이 낮고 지역경기에 민감한 지방은행 할인 요인 등을 감안해도 현저한 저평가 상태. 역대 최고치를 갱신하면서 비은행 이익기여도도 계속 확대되고 있음. '라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '중금리대출 확대 전략으로 3분기에도 NIM 4bp 이상 상승 예상. 자본비율 개선과 이익 급증에 따라 지난해 DPS는 374원에 달해 실제 배당이 컨센서스 배당을 크게 상회했던 유일한 은행. 보수적인 관점에서 올해 21.5~22.0%의 배당성향을 가정해도 DPS는 500원에 달할 듯. 배당신뢰도가 매우 높은데다 기대 배당수익률도 6.4%에 달해 배당매력도 은행 중 최상위권 수준.'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 8,500원 -> 11,500원(+35.3%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,500원은 2021년 04월 28일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 8,500원 대비 35.3% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 10월 29일 6,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 11,500원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,736원, 하나금융투자 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 11,500원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 9,736원 대비 18.1% 높으며, 하나금융투자를 제외한 증권사 중 최고 목표가인 IBK투자증권의 10,500원 보다도 9.5% 높다. 이는 하나금융투자가 JB금융지주의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,736원은 직전 6개월 평균 목표가였던 7,315원 대비 33.1% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
하나금융투자에서 JB금융지주(175330)에 대해 '올해 추정 순이익은 보수적 관점에서도 4,500억원을 상회할 공산이 큰데 ROE는 은행 평균인 9%를 크게 웃도는 11.5%에 달하고 ROA도 0.8%를 뛰어넘으면서 은행 중 수익성이 가장 높을 것으로 전망. 반면 현PBR과 PER은 각각 0.38배와 3.4배에 불과해 시장지배력이 낮고 지역경기에 민감한 지방은행 할인 요인 등을 감안해도 현저한 저평가 상태. 역대 최고치를 갱신하면서 비은행 이익기여도도 계속 확대되고 있음. '라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '중금리대출 확대 전략으로 3분기에도 NIM 4bp 이상 상승 예상. 자본비율 개선과 이익 급증에 따라 지난해 DPS는 374원에 달해 실제 배당이 컨센서스 배당을 크게 상회했던 유일한 은행. 보수적인 관점에서 올해 21.5~22.0%의 배당성향을 가정해도 DPS는 500원에 달할 듯. 배당신뢰도가 매우 높은데다 기대 배당수익률도 6.4%에 달해 배당매력도 은행 중 최상위권 수준.'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 8,500원 -> 11,500원(+35.3%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,500원은 2021년 04월 28일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 8,500원 대비 35.3% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 10월 29일 6,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 11,500원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,736원, 하나금융투자 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 11,500원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 9,736원 대비 18.1% 높으며, 하나금융투자를 제외한 증권사 중 최고 목표가인 IBK투자증권의 10,500원 보다도 9.5% 높다. 이는 하나금융투자가 JB금융지주의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,736원은 직전 6개월 평균 목표가였던 7,315원 대비 33.1% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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