[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나금융투자에서 13일 삼성화재(000810)에 대해 '완벽하지는 않지만 기대를 상회한 실적'이라며 투자의견 'Buy'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 300,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 41.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
하나금융투자에서 삼성화재(000810)에 대해 '올해 손해보험업계 공통적으로 장기 인보험 경쟁 완화, 판매 수수료 개편으로 장기 사업비율은 안정화 되나 보험료 인상 효과에 따른 자동차 경과손해율 개선세는 곧 Peak-Out 하고, 코로나19완화 시 장기 위험손해율이 소폭 둔화될 가능성이 있음. 이에 경쟁사 대비 우위에 있는 동사의 언더라이팅 역량이 돋보일 수 있다고 판단됨. 동사의 RBC 비율은 별도의 보완자본 없이도 최상위 수준이므로 이 또한 비교 우위의 근거로 더욱 부각됨. '라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '1분기 순이익은 4,315억원으로 전년 대비 +163.0%, 전분기 대비 +212.9% 개선되며 당사 추정치와 컨센서스 모두 상회하였으며, 합산비율 102.1%(YoY -3.2%p, QoQ -2.8%p), 운용자산이익률 3.6%(YoY +0.8%p, QoQ +1.2%p)로 보험수지와 투자손익 모두 개선되었음. 2021F DPS는 12,500원, 시가배당수익률 5.9%로 추정됨. '라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 260,000원 -> 300,000원(+15.4%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 300,000원은 2021년 02월 19일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 260,000원 대비 15.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 11월 11일 260,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 300,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 260,786원, 하나금융투자 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 300,000원은 21년 05월 12일 발표한 삼성증권의 300,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 260,786원 대비 15.0% 높은 수준으로 삼성화재의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 260,786원은 직전 6개월 평균 목표가였던 250,500원 대비 4.1% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
하나금융투자에서 삼성화재(000810)에 대해 '올해 손해보험업계 공통적으로 장기 인보험 경쟁 완화, 판매 수수료 개편으로 장기 사업비율은 안정화 되나 보험료 인상 효과에 따른 자동차 경과손해율 개선세는 곧 Peak-Out 하고, 코로나19완화 시 장기 위험손해율이 소폭 둔화될 가능성이 있음. 이에 경쟁사 대비 우위에 있는 동사의 언더라이팅 역량이 돋보일 수 있다고 판단됨. 동사의 RBC 비율은 별도의 보완자본 없이도 최상위 수준이므로 이 또한 비교 우위의 근거로 더욱 부각됨. '라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '1분기 순이익은 4,315억원으로 전년 대비 +163.0%, 전분기 대비 +212.9% 개선되며 당사 추정치와 컨센서스 모두 상회하였으며, 합산비율 102.1%(YoY -3.2%p, QoQ -2.8%p), 운용자산이익률 3.6%(YoY +0.8%p, QoQ +1.2%p)로 보험수지와 투자손익 모두 개선되었음. 2021F DPS는 12,500원, 시가배당수익률 5.9%로 추정됨. '라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 260,000원 -> 300,000원(+15.4%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 300,000원은 2021년 02월 19일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 260,000원 대비 15.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 11월 11일 260,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 300,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 260,786원, 하나금융투자 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 300,000원은 21년 05월 12일 발표한 삼성증권의 300,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 260,786원 대비 15.0% 높은 수준으로 삼성화재의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 260,786원은 직전 6개월 평균 목표가였던 250,500원 대비 4.1% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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