[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 08일 하나금융지주(086790)에 대해 '비은행 계열사 약진의 힘'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 42,700원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 18.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
NH투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '경영진 메시지: 1) 배당성향 감소는 한시적 적용이며 2021년에는 평소와 같이 중간배당 포함 주주가치 증대 위해 노력할 것, 2) 기준금리 인하로 인한 대출자산 re-pricing 효과는 4분기까지 모두 반영된 것으로 판단하며 2021년에는 조달비용 개선 통해 순이자마진 전년대비 1bp 정도 상승 예상, 3) 이자상환유예 해당 대출 잔액은12월말 기준 3,500억원 수준이며 담보비율 80%이상으로 우수한 편, 4) 여러 거시적 환경 감안 시 2021년에도충당금 부담 여전히 있으며 환입 효과 기대는 시기 상조.'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '4Q20 순이익은 5,328억원으로 당사 전망 및 시장 컨센서스 상회. 양호한 실적의 요인은 비은행 부문의 약진으로 인한 수수료이익 증가와 비화폐성 환차익 등을 포함한 매매평가익 확대로 판단. 이로 인해연말 특별퇴직금과 선제적으로 반영한 사모펀드 판매 이슈 관련 비용이 상당 부분 상쇄. 2020년 기준 비은행부문 당기순이익 기여도는 34.3%로 전년(24.0%) 대비 큰 폭 상승. '라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 37,000원 -> 42,700원(+15.4%)
NH투자증권 조보람 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 42,700원은 2020년 10월 26일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 37,000원 대비 15.4% 증가한 가격이다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 44,110원, NH투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 42,700원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 44,110원 대비 -3.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 37,000원 보다는 15.4% 높다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 44,110원은 직전 6개월 평균 목표가였던 37,826원 대비 16.6% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
NH투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '경영진 메시지: 1) 배당성향 감소는 한시적 적용이며 2021년에는 평소와 같이 중간배당 포함 주주가치 증대 위해 노력할 것, 2) 기준금리 인하로 인한 대출자산 re-pricing 효과는 4분기까지 모두 반영된 것으로 판단하며 2021년에는 조달비용 개선 통해 순이자마진 전년대비 1bp 정도 상승 예상, 3) 이자상환유예 해당 대출 잔액은12월말 기준 3,500억원 수준이며 담보비율 80%이상으로 우수한 편, 4) 여러 거시적 환경 감안 시 2021년에도충당금 부담 여전히 있으며 환입 효과 기대는 시기 상조.'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '4Q20 순이익은 5,328억원으로 당사 전망 및 시장 컨센서스 상회. 양호한 실적의 요인은 비은행 부문의 약진으로 인한 수수료이익 증가와 비화폐성 환차익 등을 포함한 매매평가익 확대로 판단. 이로 인해연말 특별퇴직금과 선제적으로 반영한 사모펀드 판매 이슈 관련 비용이 상당 부분 상쇄. 2020년 기준 비은행부문 당기순이익 기여도는 34.3%로 전년(24.0%) 대비 큰 폭 상승. '라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 37,000원 -> 42,700원(+15.4%)
NH투자증권 조보람 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 42,700원은 2020년 10월 26일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 37,000원 대비 15.4% 증가한 가격이다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 44,110원, NH투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 42,700원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 44,110원 대비 -3.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 37,000원 보다는 15.4% 높다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 44,110원은 직전 6개월 평균 목표가였던 37,826원 대비 16.6% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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