[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 24일 KB금융(105560)에 대해 '2021년에도 증익 기조 유효'라며 투자의견 'Buy'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 56,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 27.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
현대차증권에서 KB금융(105560)에 대해 '내년에도 증익 기조는 이어질 전망. 마진은 약보합이지만 자산 증가 효과로 순이자이익은 전년대비 4.9% 증가 추정. 올해 선제적 충당금 적립으로 대손비용은 안정적. 프루덴셜생명과 프라삭의 연결 효과가 full year로 반영되고 프루덴셜 인수 관련 보바상각익도 일조. 상장은행 중 돋보이는 증익 가시성, 최고경영진 연임에 따른 안정성/일관성 있은 전략 추진, 일시적인 배당성향 하락에도 배당 매력은 여전함. '라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '4분기 순이익은 6,147억원으로 컨센서스 5,436억원을 재차 상회 예상.분기 NIM과 원화대출 성장률은 전분기대비 각각 -2bps, +2.0%로 양호할 듯. 따라서 순이자이익은 전분기대비 소폭 증가 예상. 분기 중 희망퇴직비용 약 1,900억원, 선제적 대손충당금 약 1,200억원 예상. 올해 이익 체력이 증가해 선제적인 비용 집행 여력이 커졌기 때문. 부담 요인을 비은행 계열사 호조와 자산성장/마진 선방으로 만회하면서 전년대비 5.5% 증익 예상.
'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 52,000원 -> 56,000원(+7.7%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 56,000원은 2020년 10월 23일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 52,000원 대비 7.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 02월 07일 65,000원을 제시한 이후 하락하여 20년 03월 27일 최저 목표가인 52,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 56,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 54,600원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 56,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 54,600원 대비 2.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 64,000원 보다는 -12.5% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 54,600원은 직전 6개월 평균 목표가였던 48,995원 대비 11.4% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
현대차증권에서 KB금융(105560)에 대해 '내년에도 증익 기조는 이어질 전망. 마진은 약보합이지만 자산 증가 효과로 순이자이익은 전년대비 4.9% 증가 추정. 올해 선제적 충당금 적립으로 대손비용은 안정적. 프루덴셜생명과 프라삭의 연결 효과가 full year로 반영되고 프루덴셜 인수 관련 보바상각익도 일조. 상장은행 중 돋보이는 증익 가시성, 최고경영진 연임에 따른 안정성/일관성 있은 전략 추진, 일시적인 배당성향 하락에도 배당 매력은 여전함. '라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '4분기 순이익은 6,147억원으로 컨센서스 5,436억원을 재차 상회 예상.분기 NIM과 원화대출 성장률은 전분기대비 각각 -2bps, +2.0%로 양호할 듯. 따라서 순이자이익은 전분기대비 소폭 증가 예상. 분기 중 희망퇴직비용 약 1,900억원, 선제적 대손충당금 약 1,200억원 예상. 올해 이익 체력이 증가해 선제적인 비용 집행 여력이 커졌기 때문. 부담 요인을 비은행 계열사 호조와 자산성장/마진 선방으로 만회하면서 전년대비 5.5% 증익 예상.
'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 52,000원 -> 56,000원(+7.7%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 56,000원은 2020년 10월 23일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 52,000원 대비 7.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 02월 07일 65,000원을 제시한 이후 하락하여 20년 03월 27일 최저 목표가인 52,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 56,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 54,600원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 56,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 54,600원 대비 2.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 64,000원 보다는 -12.5% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 54,600원은 직전 6개월 평균 목표가였던 48,995원 대비 11.4% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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