[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 대신증권에서 21일 한화생명(088350)에 대해 '가장 오래된 보험사라는 원죄 '라며 투자의견 'Marketperform(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 3,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 52.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
대신증권에서 한화생명(088350)에 대해 '동사의 강점이기도 한 위험손해율은 업계 전반적으로 손해액 청구가 증가함에도 불구하고 82.5%로 선전. 하지만 금리하락으로 인한 변액보증준비금 적립액이 4분기에만 3,000억원 가량 발생하여 우리의 추정을 하회하였음 .'라고 분석했다.
또한 대신증권에서 '4분기 순이익은 -397억원으로 우리의 추정 -240억원을 하회하고 시장의 컨센서스 439억원보다는 양호했음. '라고 밝혔다.
한편 '투자의견(Marketperform), 목표주가 3,000원 유지. 2020년 경영목표로 RBC비율 220%, 손해율 80%, 신계약 수익성 42%를 제시. 여러가지 시장상황을 고려했을 때 달성 가능한 목표라고 판단됨. 특히 동사는 낮은 위험손해율이 강점. 중장기적으로 주주환원정책을 확대함으로써 주주가치를 제고할 계획. 하지만 작금의 자본비율을 고려한다면 의지는 확인할 수 있으나 만족스러운 수준이 되기는 힘들 것. 최선을 다해도 환경이 녹록치 않은 안타까운 상황. '라고 전망했다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 3,000원 -> 3,000원(0.0%)
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 3,000원은 2019년 11월 14일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 3,000원과 동일하다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 2,467원, 대신증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 3,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 2,467원 대비 21.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 교보증권의 3,100원 보다는 -3.2% 낮다. 이는 대신증권이 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 2,467원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,523원 대비 -30.0% 하락하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
대신증권에서 한화생명(088350)에 대해 '동사의 강점이기도 한 위험손해율은 업계 전반적으로 손해액 청구가 증가함에도 불구하고 82.5%로 선전. 하지만 금리하락으로 인한 변액보증준비금 적립액이 4분기에만 3,000억원 가량 발생하여 우리의 추정을 하회하였음 .'라고 분석했다.
또한 대신증권에서 '4분기 순이익은 -397억원으로 우리의 추정 -240억원을 하회하고 시장의 컨센서스 439억원보다는 양호했음. '라고 밝혔다.
한편 '투자의견(Marketperform), 목표주가 3,000원 유지. 2020년 경영목표로 RBC비율 220%, 손해율 80%, 신계약 수익성 42%를 제시. 여러가지 시장상황을 고려했을 때 달성 가능한 목표라고 판단됨. 특히 동사는 낮은 위험손해율이 강점. 중장기적으로 주주환원정책을 확대함으로써 주주가치를 제고할 계획. 하지만 작금의 자본비율을 고려한다면 의지는 확인할 수 있으나 만족스러운 수준이 되기는 힘들 것. 최선을 다해도 환경이 녹록치 않은 안타까운 상황. '라고 전망했다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 3,000원 -> 3,000원(0.0%)
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 3,000원은 2019년 11월 14일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 3,000원과 동일하다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 2,467원, 대신증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 3,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 2,467원 대비 21.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 교보증권의 3,100원 보다는 -3.2% 낮다. 이는 대신증권이 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 2,467원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,523원 대비 -30.0% 하락하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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