[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 13일 DB손해보험(005830)에 대해 '고난의 시기'라며 투자의견 'HOLD(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 55,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 13.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
NH투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '동사 올해 연간 순이익은 4,006억원(-22.2% y-y) 전망. ① 업계 신계약 경쟁 지속으로 인해 사업비율은 하반기에도 상반기보다 개선되기 어려울전망이며 ② 장기 위험손해율 또한 개선 징후가 나타나고 있지 않고, ③ 자동차보험 손해율만 4분기부터 y-y 개선이 예상됨. ④ 하반기도 2분기처럼 적절한 매각이익을 나타내겠지만(투자이익률 3.5% 예상) 이는 보험영업이익 손실을 일부 막는데 그칠 전망'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '손해율/사업비율 부진 및 손보업계 인보험 신계약 경쟁 심화 등 악재는 이미 현 주가에 어느 정도 반영되어 있다고 판단되나, 반등 모멘텀은 여전히 부재. 의미있는 주가 반등에는 다소 시간이 필요할 전망'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 90,000원 -> 55,000원(-38.9%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 55,000원은 2019년 05월 13일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 90,000원 대비 -38.9% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 11월 13일 90,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 55,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 72,867원, NH투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 55,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 72,867원 대비 -24.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 48,000원 보다는 14.6% 높다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 72,867원은 직전 6개월 평균 목표가였던 87,159원 대비 -16.4% 하락하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
NH투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '동사 올해 연간 순이익은 4,006억원(-22.2% y-y) 전망. ① 업계 신계약 경쟁 지속으로 인해 사업비율은 하반기에도 상반기보다 개선되기 어려울전망이며 ② 장기 위험손해율 또한 개선 징후가 나타나고 있지 않고, ③ 자동차보험 손해율만 4분기부터 y-y 개선이 예상됨. ④ 하반기도 2분기처럼 적절한 매각이익을 나타내겠지만(투자이익률 3.5% 예상) 이는 보험영업이익 손실을 일부 막는데 그칠 전망'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '손해율/사업비율 부진 및 손보업계 인보험 신계약 경쟁 심화 등 악재는 이미 현 주가에 어느 정도 반영되어 있다고 판단되나, 반등 모멘텀은 여전히 부재. 의미있는 주가 반등에는 다소 시간이 필요할 전망'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 90,000원 -> 55,000원(-38.9%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 55,000원은 2019년 05월 13일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 90,000원 대비 -38.9% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 11월 13일 90,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 55,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 72,867원, NH투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 55,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 72,867원 대비 -24.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 48,000원 보다는 14.6% 높다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 72,867원은 직전 6개월 평균 목표가였던 87,159원 대비 -16.4% 하락하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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