전체기사 최신뉴스 GAM
KYD 디데이
금융

속보

더보기

[PB가 달린다] ① 신(新) PB시대가 도래한다

기사입력 : 2013년05월14일 10:00

최종수정 : 2013년05월14일 15:35

50~60대 인구증가+저금리에 자산운용 부각

베이비부머 세대가 고령화되고 50~60대 인구가 늘어나면서 고액자산가들을 고객으로 하는 프라이빗 뱅킹(PB:Private Banking)시장은 더욱 확대될 가능성이 높아지고 있다.

동시에 저금리 시대가 장기화되면서 고액자산가의 자산운용의 중요성이 더욱 강조되고 있다. 부동산 보유욕구는 계속 떨어지고 있는 반면 가계에서 차지하는 금융자산 비중은 커지고 있다. 이에 PB의 중요성이 더욱 강조되면서 PB시장에 조만간 커다란 변화의 움직임이 시작될 것이란 얘기도 나온다. 각 은행에서도 이러한 변화의 움직임에 맞춰 각 은행별 문화와 특성에 맞는 WM(Wealth Management), PB사업 강화에 힘을 쏟고 있다.

뉴스핌은 신한은행을 시작으로 6개 은행의 WM 및 PB조직의 특성과 함께 각 은행들의 PB사업 지향점과 강점 등을 소개한다. 아울러 최근 자산운용의 트렌드와 함께 유망 투자처 등 포트폴리오 배분 전략도 살펴본다. <편집자주>

[뉴스핌=김연순 기자]  "앞으로는 은행의 수입원 중 예대마진 외에 자산운용이 중요한 부분을 차지할 것이고 5년 이내에 엄청난 변화가 올 것이다. 타은행 뿐 아니라 증권사가 주요 경쟁사가 될 것이다." (A은행 WM사업단장)

"한국에 명실상부한 PB라는 개념이 들어온 것은 지난 2002년으로 고작 10년이 갓 넘었다. PB역사가 짧기 때문에 여러가지 연구를 하고 있는데, 이런 과도기 상황에서 부동산시장이 내려가고 금리도 내려가고 있어 부자들이 포트폴리오를 어떻게 짜야 할 것인가에 대해 고민을 하고 있다." (B은행 WM총괄 부행장)

국내 은행권 WM(PB)시장은 3강 3중 2약 정도로 요약된다. 신한은행과 KB국민은행, 하나은행이 강세를 보이고 있고 씨티은행, SC은행 등 외국계은행과 우리은행이 추격하는 모양새다. 여기에 기업은행과 농협은행 등도 나름 특화된 전략을 통해 PB시장에서 고액자산가에 맞춤형 서비스를 제공하고 있다.

여기에 은행 뿐 아니라 개별 증권사들도 공격적인 영업전략을 통해 은행권을 위협하고 있다.

시중은행의 WM총괄 부행장은 "국내 자산운용사들이 7~8년 기간 동안 엄청나게 성장을 했다"면서 "은행들이 단순히 상품 수익률만 가지고 WM사업을 하려고 하면 맹추격해오는 증권사 등과 비교해 경쟁력을 가질 수 없다"고 밝혔다.

저금리가 지속되는 상황에서 고액자산가들의 투자상품에 대한 관심도 여기저기서 감지되고 있다. 사정이 이렇다보니 은행과 증권이  PB와 WM이 결합한 BWB(Branch With Branch) 복합점포도 늘어나고 있고 PB센터 내에 소수의 증권직원이 상주하는 BIB(Branch in Branch: 지점 내 지점)형태는 이제 어디에서든 쉽게 찾아볼 수 있다.

각 은행들은 은행·증권·주식·채권·부동산·세무 전문가로 구성된 고객 전담팀을 운영하는 등 PB문화의 변화와 고객의 니즈에 발빠르게 대응하고 있다.

UBS 등 해외 유수 PB전문회사의 선진화된 PB조직을 밴치마킹하고 업무협약을 체결하는 등 선진화 작업도 빼 놓을 수 없는 최근 PB사업전략의 한 트렌드다.

이런 가운데 각 은행들은 저금리 시대 새롭게 전개될 트렌드에 맞춰 조직을 재정비하고 PB에 대한 교육 훈련을 강화하는 등 향후 도래할 신(新) PB시대에 대비하고 있다. 항후 잠재적인 고액자산 고객들이 더욱 늘어나고 자산운용의 중요성이 더욱 강조되는 만큼 이에 대비한 선제적인 대응체계를 추구하고 있는 것이다.

한 WM총괄 부행장은 "PB사업에 있어 외국의 선진화 시스템을 접목시키는 것도 중요하지만 한국에서는 한국형 PB모델을 만드는 것이 답"이라며 무엇보다 각 은행별 차별화된 문화와 전략이 담긴 한국형 PB모델을 강조했다. 신 PB시대를 앞두고 각 은행별 PB사업 전쟁이 조용하지만 뜨겁게 시작되고 있다.






[뉴스핌 Newspim] 김연순 기자 (y2kid@newspim.com)

[뉴스핌 베스트 기사]

사진
李대통령, 이시바 총리와 전화통화 [서울=뉴스핌] 이영태 선임기자 = 이재명 대통령은 9일 이시바 시게루(石破茂) 일본 총리와 25분간 취임 후 첫 전화통화를 갖고 성숙한 한일관계 구축에 의견을 같이했다. 강유정 대변인은 이날 오후 용산 대통령실 브리핑에서 "이 대통령은 9일 오후 이시바 시게루 일본 총리와 약 25분간 첫 통화를 가졌다"며 이같이 밝혔다. 이 대통령이 지난 4일 취임 이후 해외 정상과 전화 통화를 한 것은 지난 6일 도널드 트럼프 미국 대통령에 이어 이시바 총리가 두 번째다. 이재명 대통령이 9일 이시바 시게루(石破茂) 일본 총리와 취임 후 첫 전화통화를 갖고 있다. 2025.6.9 [사진=이재명 대통령 X] 먼저 이 대통령은 이시바 총리의 대통령 취임 축하에 사의를 표하고, 오늘날의 전략적 환경 속에서 한일관계의 중요성이 더욱 증대되고 있음을 강조했다. 아울러 "한일 양국이 상호 국익의 관점에서 미래의 도전과제에 같이 대응하고 상생할 수 있는 방향을 모색해 나갈 수 있기를 기대한다"고 말했다. 강 대변인은 "양 정상은 상호 존중과 신뢰, 책임 있는 자세를 바탕으로 보다 견고하고 성숙한 한일관계를 만들어 나가자는 데 의견을 모았다"며 "특히 한일 국교 정상화 60주년을 맞는 올해, 양국 국민들 간의 활발한 교류 흐름에 주목하면서 당국 간 의사소통도 더욱 강화해 나가자고 했다"고 전했다. 또한 "양 정상은 그간 한미일 협력의 성과를 평가하고, 앞으로도 한미일 협력의 틀 안에서 다양한 지정학적 위기에 대응해 나가기 위한 노력을 더해 나가자고 했다"고 부연했다. 양 정상은 향후 직접 만나 한일관계 발전 방향을 비롯한 상호관심사에 대해 심도있는 대화를 나누기로 했다. 이재명 대통령이 9일 이시바 시게루(石破茂) 일본 총리와 취임 후 첫 전화통화를 갖고 있다. 2025.6.9 [사진=이재명 대통령 X] 교도통신 등 일본 언론들도 이날 이 대통령과 이시바 총리가 첫 전화 통화를 했다고 일본 정부 관계자를 인용해 전했다. 일본 TBS뉴스에 따르면 이시바 총리는 이날 통화에서 "이 대통령과 한일, 한미일 협력을 활성화하고 싶다"는 의향을 전했다. 방송은 도널드 트럼프 미국 행정부의 관세정책 대응 등에 대해서도 양국 정상 간 의견이 오갔을 것으로 보인다고 보도했다. 앞서 이시바 총리는 지난 4일 기자들에게 이 대통령 취임과 관련해 "한국 민주주의의 결과이며 한국 국민의 선택에 경의를 표하고 당선과 취임을 축하드린다"고 밝힌 바 있다 이재명 정권 출범에 따른 셔틀외교 재개를 묻는 질문엔 "정부가 구성돼 기능할 수 있게 되면 한·일 정상회담을 가능한 조속히 하는 것이 좋다"고 말했다. 그는 또 올해가 한일 국교 정상화 60주년인 점을 언급하며 "이번 60주년을 계기로 이재명 대통령과 함께 한일 및 한미일 협력을 활성화하고 싶다. 이것이 (국교 정상화) 60주년의 큰 의의라고 생각한다"고 강조했다. medialyt@newspim.com 2025-06-09 14:09
사진
구름 많고 낮 더위...서울·경기 오전 소나기 [서울=뉴스핌] 박우진 기자 = 화요일 10일 전국은 대체로 구름이 많거나 흐리다가 낮에는 무더운 날씨가 나타나겠다. 중부지방과 충남은 오전 한때 소나기가 내리겠다. 기상청과 케이웨더에 따르면, 이날 전국은 서해상에 위치한 고기압의 가장자리에 들겠으나 제주도는 남쪽 해상을 지나는 기압골의 영향을 받겠다. 전국이 구름이 많거나 흐리겠다. 서울과 경기, 강원영서, 충남북부에는 오전 한때 소나기가 오겠다. 예상 강수량은 5~15mm다 아침 최저기온은 17~21도, 낮 최고기온은 22~33도가 되겠다. [서울=뉴스핌] 김학선 기자 = 봄비가 내린 22일 서울 여의도 국회 인근에서 우산을 쓴 시민들이 발걸음을 재촉하고 있다. 기상청은 이날 전국에서 봄비가 내리며 영남은 최대 80㎜, 수도권은 최대 50㎜에 달하는 많은 비가 내릴 것으로 예보했다. 2025.04.22 yooksa@newspim.com 지역별 아침 최저기온은 ▲서울 20도 ▲인천 15도 ▲춘천 18도 ▲강릉 22도 ▲대전 20도 ▲대구 20도 ▲부산 20도 ▲전주 19도 ▲광주 20도 ▲제주 19도다. 낮 최고기온은 ▲서울 26도 ▲인천 20도 ▲춘천 26도 ▲강릉 31도 ▲대전 29도 ▲대구 33도 ▲부산 26도 ▲전주 30도 ▲광주 29도 ▲제주 26도다. 미세먼지 농도는 오전에 세종, 대전, 충북에서 '한때 나쁨'을 기록하겠고, 그 밖의 지역은 '보통'을 나타내겠다. 오후에는 전국이 '보통'이다. 바다의 물결은 동해상에서 0.5~1.5m, 서해와 남해상에서 0.5~1.5m로 일겠다. krawjp@newspim.com 2025-06-10 06:22
안다쇼핑
Top으로 이동