[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 상상인증권에서 28일 iM금융지주(139130)에 대해 '비용 부담을 상쇄한 자본효율 개선'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 24,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 32.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ iM금융지주 리포트 주요내용
상상인증권에서 iM금융지주(139130)에 대해 '비용 증가로 순이익은 기대치 하회. 선제적 자산 성장이 하반기 이자이익을 견인할 것으로 전망. CET1 개선과 추가 자사주 매입이 환원 확대를 견인: 투자의견 BUY와 목표주가 24,000원을 유지한다. 2분기 지배순이익은 1,411억원으로 전분기 대비 8.7%, 전년동기 대비 9.0% 감소해 당사 프리뷰 추정치 1,585억원을 하회했다. 은행과 캐피탈의 자산 성장, 증권 수수료수익 확대에 힘입어 핵심 영업수익은 견조했지만, 통상임금과 교육세 인상 등 비경상적 비용으로 판관비가 크게 증가한 영향이다. 대손충당금은 전분기 대비 감소하며 예상보다 안정적으로 관리됐으나, 비용 부담을 반영해 올해 지배주주순이익 전망은 4,575억원으로 하향한다.'라고 분석했다.


◆ iM금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 24,000원 -> 24,000원(0.0%)
- 상상인증권, 최근 1년 목표가 상승
상상인증권 김현수 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 24,000원은 2026년 07월 10일 발행된 상상인증권의 직전 목표가인 24,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 상상인증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 07월 29일 20,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 24,000원을 제시하였다.


◆ iM금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 24,100원, 상상인증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 상상인증권에서 제시한 목표가 24,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 24,100원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 24,100원은 직전 6개월 평균 목표가였던 17,854원 대비 35.0% 상승하였다. 이를 통해 iM금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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